工程項目風險管理研究

【摘 要】工程項目的決策階段、勘察設計階段、施工階段、運行階段等不同階段容易出現的風險因素是不同的，針對不同階段不同的風險因素進行了分析和論述并提出了相應具體的風險控制和管理措施。

【關鍵詞】工程項目;風險因素;風險管理

The Research of Risk Management in Engineering Projects

Zhao Zhong-yuan

(Shangqiu Highway management Bureau Shangqiu Henan 476100)

【Abstract】The risk factors in different stages of engineering project are different. The stages contain policy decision, exploration, design, construction and motion. In this paper, some risk factors in different stages are discussed and analyzed, and some measures to risk control and management are advanced.

【Key words】Engineering projects; Risk factors; Risk management

工程項目風險是指人們在項目實施活動中對未來行為的決策或客觀條件的不確定性而導致的與人們利益相關的可能結果與項目預期目標發生多種偏離的綜合，包括市場、技術、資源、工程、投資、融資、配套條件、外部環境、其他等方面的風險。工程項目風險管理的目的就是通過對項目風險的識別，進行分析和評價，選擇風險管理措施，使項目獲得成功并發揮預期效益。

項目風險具有階段性，在項目的不同階段存在的主要風險有所不同，并依其行業的不同有較大差異。工程項目風險貫穿于項目決策、勘察設計、招投標、合同簽訂、施工、竣工運行等各個階段，涉及建設、施工、監理、設計、咨詢、材料設備供應、金融、水電暖通以及上級管理審批等多個單位和專業部門，因此，工程建設項目較其他行業具有更大的風險和不確定性，其風險管理更具復雜性。

1. 工程項目決策階段的風險管理

1.1 工程項目決策階段的風險因素。

項目決策階段的風險主要來源于市場調查、投資機會分析、可行性研究的質量、承發包模式的選擇等方面。包括對項目技術、經濟、社會、環境、政治、法律、自然條件等方面調研不夠；對項目情況調查不深入，倉促決策；評價方法不當，估算有誤；考慮不周，缺項漏項；弄虛作假，不負責任；審查不細，把關不嚴；對選擇方案在工藝技術上的先進性、適用性、可靠性估計不足，在經濟上的合理性、有效性、可比性評價不當；對施工承發包模式選擇不當。這些問題都會給工程項目帶來風險，影響工程項目的順利實施。

1.2 工程項目決策階段的風險控制和管理。

項目決策階段是整個項目實施的關鍵階段，決策正確與否將直接關系到項目的成敗，直接關系到項目的功能、質量以及投資效益的高低。因此，在此階段應充分估計各種風險發生的可能性，對各種風險因素進行有效控制和管理。

此階段風險管理重點應該放在選擇一個信譽度比較高、相關經驗比較豐富、具有相應資質的咨詢機構。一般業主單位都沒有足夠的相關專業人員，要委托咨詢機構進行項目可行性研究，全面分析評價項目風險及項目的可行性。業主的任務就是考察了解咨詢機構的信譽、相關經驗、參與人員的素質等咨詢機構的詳細情況，通過組織招標選擇合適的咨詢機構，來完成高質量的項目可行性研究，以使項目決策更加科學合理。

2. 工程項目勘察設計階段的風險管理

2.1 工程項目勘察設計階段的風險因素。

勘察設計階段的風險主要來源于勘察設計人員素質、地質勘察質量、設計依據的完整性和可靠性、設計監督檢查、設計招投標質量等。風險因素主要有：地質條件偏差太大，設計內容不全，設計缺陷，設計錯誤和遺漏，使用規范不恰當，考慮地質條件不夠，不符合實際情況，未考慮施工可能性等。造成施工方案無法實施、工程重大變更、工期拖延、工程質量無法保證等損失。

2.2 工程項目勘察設計階段的風險控制與管理。

在勘察設計階段不確定因素較多，如地質結構的復雜性、建筑與結構方案的選擇、建筑材料的選擇、性能標準的確定、規范的采用等設計內容對工程項目的工期、質量和投資都有直接影響，對其中存在的風險因素必須加以控制和管理。

首先要選擇一個好的勘察設計機構至關重要，通過勘察設計招標或設計競賽選擇信譽好、實力強的勘察設計機構完成設計工作。招標前要做好投標單位的資質審查、實力、信譽綜合考察工作，堅決把不符合條件的低水平的勘察設計單位排除在外。第二，設計任務書或設計委托書要詳實、科學、合理，要有專人負責落實，經過實地勘察，專家論證，對待建項目的外圍環境、地質資料及日后的使用情況、裝修標準等提出具體的明確要求。第三，要對各勘察設計單位的多種勘察設計方案進行比選，多方論證，選擇最優方案。同時要把參與勘察設計人員逐一進行篩選，確保其專業熟練、誠實守信、保證勘察設計質量。第四，業主要全過程參與監督勘察設計。由于長期以來勘察設計階段的監督控制一直被忽視，一方面勘察成果、設計圖紙質量不保證，施工圖設計深度不夠，造成工程質量低下；另一方面，不合理的設計影響項目的使用功能，功能剩余或不足，造成投資增大或運行成本增高。因此，業主單位要派專人或聘請專家對勘察設計過程進行分階段、分專業全過程監督和會審，確保設計成果的科學性、合理性。

3. 工程項目施工階段的風險管理

施工階段是項目建設的重要階段，是將工程項目設計圖紙變為項目實體的階段，是風險發生集中的階段，各種風險都有可能發生，而且可能造成嚴重后果。

3.1 工程項目施工前期準備階段的風險管理

3.1.1 工程項目施工前期準備階段的風險因素。

施工前期準備階段主要包括施工招標、主要材料設備招標、合同簽訂、有關手續報批等。該階段風險主要來源于招標代理機構的素質、合同條款的嚴謹性和完整性、承發包模式的選擇、有關主管部門的協調及有關政策法規的調整等。

工程項目招標一般由招標代理機構代理。招標代理機構人員素質不高，有些甚至在代理活動中缺乏誠信，編制的招標文件存在內容不全，主要合同條款模糊不清，評標辦法不合理，不符合實際情況；投標單位的資質不符，弄虛作假，不講誠信，串通投標等。這些都可能影響到施工隊伍的正確選擇，給工程項目施工帶來風險。合同簽訂風險主要表現在合同文件的規定不嚴謹、不完整、不規范，條款有遺漏，表達模糊，甚至錯誤，合同類型選擇不當，承發包模式選擇不合適等都會給合同管理帶來難度和風險。一個工程項目的審批往往要經過多各主管部門，任何一個部門對項目的錯誤批示或指令或拖延變化也會給項目帶來風險。

3.1.2 工程項目施工前期準備階段的風險控制和管理。

在施工準備階段的風險管理應針對施工中容易出現的風險因素進行預測和分析，做到提前預防和控制，以免在施工中發生。

項目施工招標中，要對擬參與招標代理的單位進行考察，選擇一個信譽好、人員素質高、責任心強的招標代理機構進行招標，并對招標文件的編制及整個招標代理過程進行跟蹤監督。施工合同簽訂過程中，要咨詢相關專業人員的意見，對容易出現風險的條款特別是涉及工程項目的質量、投資、工期的條款，如計價方式、付款方式、質量保證、工期要求、材料設備價格、人工費調整、變更調整、索賠處理等問題，要進行逐條逐句的分析制定，并制約和監督施工方嚴格按合同執行。工程項目報批過程中，要主動協調好與有關主管部門的關系，爭取得到他們的支持，使工程項目的各種手續得到及時批復。

3.2 工程項目施工中的風險管理

3.2.1 工程項目施工中的風險因素。

施工中的風險主要來源于施工人員、監理人員、業主管理人員素質，施工工藝的科學性、合理性，施工設備的先進性、適用性，資金供應，原材料設備供應，合同管理，通貨膨脹，自然條件和不可抗力以及政策、法律等方面。主要包括：施工工藝的落后，不合理的施工技術和方案，施工安全措施不當，應用新技術、新材料的失敗，未考慮場地情況，地質水文資料不準確導致修改設計和施工方案、甚至出現質量安全事故，市場動蕩，政策變化，匯率變動，資金沒有按時到位、短缺，原材料、設備、成品、半成品供貨不足或拖延、數量差錯或質量規格不符，特殊材料和新材料的使用問題，過度損耗和浪費問題，施工設備不足、類型不配套、故障、安裝失誤，洪水、地震、火災、臺風、雷電等不可抗力，惡劣的氣候條件對施工的影響，造價、索賠管理不力產生合同糾紛以及參加項目建設人員的能力、效率、責任心、品德等因素都構成在工程項目施工中的風險。

3.2.2 工程項目施工中的風險控制和管理。

施工中的風險錯綜復雜，涉及方方面面，既有技術方面的風險，也有非技術方面的風險，在施工實踐中，要加以識別、分析和預測，進行控制和管理，達到消除或最大限度降低風險的目的。

人員方面的問題，要加強人員管理，提高素質教育，建立健全各項規章制度，加強責任心，定期、不定期監督檢查，定期召開例會、協調會，互通情況，發現風險苗頭，立即采取措施，使風險因素消除在萌芽狀態；施工技術方面的問題，要組織專業人員對施工圖紙進行審查，對施工單位的施工方案、施工工藝、特殊專業工程的處理、施工組織設計的合理性、科學性及采用設備的先進性、適用性進行論證，保證施工圖紙符合實地情況，對不合理、不科學的施工方法加以改進和完善，確保施工方案和工藝、設備科學、合理、先進、適用；對于原材料、設備供應的風險，要組織專門人員對工程項目所需的原材料、設備通過公開招標或競標的辦法進行采購訂貨，達到及時準確到位，質優價廉；對于通貨膨脹的風險，要提前進行預測，通過識別，確實存在通脹壓力的話，要通過提前訂貨、預付款或其他方式來轉移風險；資金供應方面的風險也是風險控制和管理的一個重要方面，對于資金沒有落實到位或需要貸款部分的資金供應，要提前與貸款銀行、金融機構簽訂貸款協議，包括貸款期限、時間、規模、利率以及貸款和利息的償還方式都要明確，并有備選方案，確保所需資金能夠及時足額到位；合同風險管理要堅持按合同辦事，正確行使合同賦予的權利，盡量減少施工中的變更，變更是增大風險的重要因素，容易發生索賠事件。當變更不可避免時，要簽訂新的變更協議、備忘錄或下達變更指令等，盡量避免或減少索賠事件發生。一旦索賠事件發生，要保存證據，爭取主動，是自己處于有利地位。同時要行使好反索賠的權利，施工方、監理方、供貨方如有違約行為或不合理的索賠要求，要堅決進行反索賠；不可抗力和自然條件的風險包括超過合同規定等級的地震、風暴、暴雨雪以及海嘯和特殊的未預測到的地質條件如泥石流、泉眼、流砂等。政治風險包括戰爭、動亂、罷工、政變、經濟制裁等。法律風險包括法律體系不健全、法律對項目的干預、政策性調整、設計驗收規范變化等。這些風險是比較難以預測的風險，一旦發生，將無法彌補，要通過風險轉移如購買保險等的方式來控制或降低風險損失。

4. 工程項目運行階段的風險管理

4.1 工程項目運行階段的風險因素。

運行階段的風險主要來源于法律法規、行業政策、城市規劃、經營決策、市場波動、流動資金供應、技術進步、產品競爭力等，主要包括法律法規的調整、行業政策的變化、城市規劃布局調整、社會保障、材料、能源供應、安全、維護、保養、資產閑置、污染、健康損害等因素以及運行期末的報廢處理或再生利用過程中產生的垃圾、粉塵和噪聲等對環境的污染風險等。

4.2 工程項目運行階段的風險控制和管理。

組織專門人員認真研究討論所在國有關法律法規、產業政策、項目所在地城市規劃及動向，如有變化，預測可能產生的風險，及早做出恰當安排；對經營決策和市場波動方面的風險，要加強市場調查研究，對本項目原材料供需狀況、價格狀況以及生產的產品市場供應狀況、需求狀況、價格狀況以及競爭力狀況開展經常性的調研工作，預測存在的風險，及時調整生產和營銷策略；對于流動資金供應風險的控制要加強流動資金需求量的預測，優化庫存結構，加強與金融部門的溝通，提前簽訂流動資金貸款協議；對于技術方面的風險，要加快技術進步、不斷研究開發出適應市場競爭力要求的新產品或替代產品。運行期末的報廢處理要遵循有關法律法規、研究報廢處理辦法，盡量提高循環再生利用程度，減少環境污染等。

總之，工程項目風險管理就是針對項目的不同階段可能發生的風險因素，通過各種風險控制手段、采取不同的風險控制措施，以避免項目風險的發生或在風險發生時使損失量降低到最低限度，來實現項目的預期目標，獲得項目的預期收益。

參考文獻

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［4］ 韓春民，李占巧，解漢瑞.建設單位在工程項目中的風險管理.建筑經濟［J］，2006，（10）.

［文章編號］1006-7619（2008）10-13-580

［作者簡介］趙中原(1961- )，男，河南商丘人，碩士研究生畢業，現任商丘市公路管理局副總工、高級工程師，從事工程項目管理工作。