江蘇高郵農商行 “三個加強”促運營管理“三個提升”

錢慧

今年以來，高郵農商行以日?；A規范化管理為抓手，優化系統建設為支撐，防范操作風險為重點，進一步夯實運營管理工作基礎。

加強流程優化，提升業務辦理標準化水平。一是進一步加強抹賬管理，嚴防操作風險，對發生差錯的業務交易，無論是客戶原因還是柜員操作失誤，應選擇通過其他方式處理，不得隨意進行抹賬，對必須進行抹賬業務處理的業務，由柜員負直接責任，會計主管、網點負責人、授權員、后督人員進行業務審核、監督，將具體抹賬操作處理流程通過流程圖進行細化，提示風險點。二是優化業務流程，提高服務效率。鼓勵員工對實際操作中存在的問題進行風險討論、分析，由會計主管每月上報風險點，并加大考核力度，凡是合理化建議被采納的，將在月度績效考核中進行物質以及分數同時獎勵。三是逐步推進運營條線改革，成立賬戶管理中心，會計管理中心，現金管理中心，檔案管理中心，全面梳理完善已經制定的運營管理制度和流程，已新增制度辦法三項，修改制度十一項，完善優化三十個業務流程。

加強監督檢查，提升基礎管理規范化水平。一是每月召開會計主管月度會議，定期對各項登記簿合規性進行抽查，并由會計輔導員進行打分，督促委派會計限時整改；結合電子登記簿系統上線，對錄入標準情況進行評比，營造“比”、“學”、“趕”、“超”的學習氛圍。二是開展突擊查庫，對柜員現金箱、憑證箱進行非現場檢查；網點自助設備庫存現金采取現場檢查。非現場檢查人員在總行整點間分別對網點寄存的現金和憑證箱進行開箱檢查，將寄存的現金、憑證及柜員包逐一清點，并與網點當日庫存現金、憑證進行核對?，F場檢查人員對網點自助設備進行清機盤點，并核對相符；通過突擊檢查，進一步加強現金及尾箱管理，防范操作風險。三是加強對網點會計工作的檢查與輔導，對網點基礎管理、現金管理、支付結算管理、反洗錢管理、風險控制等進行檢查，評價與輔導相結合，檢查小組通過現場查看、調閱影像材料、登記簿、傳票影像、賬戶等資料逐項落實，將檢查結果作為年度會計評價的考核依據之一。

加強學習培訓，提升內控管理精細化水平。一是強化考核機制，建立“逢訓必考”制度，凡考試成績低于合格分數線的將給予一定處罰，并將員工考試成績作為今后提拔的重要參考依據。二是通過每月例會組織會計主管集中學習上級部門文件精神，認真落實好每周班后一小時的學習制度，并通過“傳”、“幫”、“帶”做好網點二次培訓工作。同時對32家網點委派會計進行交流，嚴格交接程序，督促做好交接工作。四是梳理從業行為“五十條禁止性規定”以及違反禁止性規定應給予的處罰標準和處罰依據，及時組織柜員學習，規范從業行為。