信用卡詐騙

信用卡詐騙

男子涉嫌信用卡詐騙罪刷信用卡60萬還900

“根本沒想過怎么去還錢，只想著怎么把銀行的錢搞出來花?！边@是長沙男子吳忠瑜（化名）申領高額信用卡時內心的想法。

利用這張人民幣額度50萬元、美金5萬元的白金信用卡，他在長沙、深圳、香港、澳門等地瘋狂揮霍共計折合人民幣60萬元，并逾期一年半不還款，四處躲避銀行的催收。但最終，他還是沒能躲過檢察機關的批捕。

吳忠瑜被警方抓獲歸案，因涉嫌信用卡詐騙被警方依法刑事拘留。目前，吳忠瑜已被檢察機關批準逮捕，該案已到審查起訴階段。而此前，他在長沙市岳麓區、開福區，深圳市，香港，澳門等地，進行惡意消費透支、套現等形式，共揮霍人民幣37萬余元，美金4萬余元，共計60萬人民幣，并逾期一年半未還款。其間，發卡行以電話、短信、信函、上門等多種方式，對吳忠瑜催收290余次。

瘋狂揮霍

填虛假資料申領高額信用卡，當月狂刷近40萬

吳忠瑜的這張信用卡是在6年前辦理的。2010年9月份，他通過在網上填寫虛假資料的方式申領了這張多幣種信用卡，人民幣的額度是50萬元，美金是5萬元。吳忠瑜心里很清楚，這張卡既可以刷人民幣，也可以在境外刷外幣。

吳忠瑜稱，自己當時沒有固定工作，也沒有收入，“根本沒有想過怎么去還錢”，只想著怎么把銀行的錢搞出來花。申領當月，吳忠瑜持卡刷了近40萬元。隨后吳忠瑜用這筆錢給自己購買了一輛二手車。陸陸續續的，吳忠瑜通過自己手中的POS機，將卡里的錢套現。

因為沒有償還能力，吳忠瑜只能通過養卡的方式還錢。吳忠瑜介紹，自己會先將錢存入，然后馬上通過虛構交易將錢套現，從而獲得下一個周期。但最后，吳忠瑜連養卡都“養”不起了。

赴港澳套現吸毒嫖娼賭博，“根本沒想過還款”

當吳忠瑜發現自己的人民幣賬戶已經被惡意透支完后，他決定采取第二種辦法，去香港或澳門套現。其間，吳忠瑜一共去了4次香港、2次澳門。去香港的途中，吳忠瑜多次消費。而在澳門時，吳忠瑜一晚上就輸了“十幾萬元”。

直到2013年5月，一直沒有工作的吳忠瑜發現自己的信用卡逾期了。由于沒錢，吳忠瑜只能一直拖著不還。據吳忠瑜介紹，套現后自己過著揮霍無度的日子?！拔?、日常消費、嫖娼等?！眳侵诣しQ，反正都是刷卡，感覺不是用自己的錢，“也根本沒想過怎么還”。

躲避還款

惡意透支共計60萬，躲藏半年逃避銀行催收

早在2013年5月，犯罪嫌疑人吳忠瑜所持的信用卡就出現逾期。其中，美元賬戶逾期的時間為25期，最后還款時間是2013年12月。而人民幣賬戶逾期的時間也長達22期。

2015年以來，吳忠瑜所惡意透支的60萬元，人民幣賬戶僅還款600元，美元還款金額換算成人民幣才300多元。

起先，面對發卡銀行每天打來的催收電話，吳忠瑜還接過。他跟銀行的工作人員表示，自己賭博輸了很多錢，沒有錢還。后來催收電話一多，吳忠瑜干脆就不接。就連銀行的領導都親自上門找過吳忠瑜。據統計，發卡行以電話、短信、信函、上門等多種方式，對吳忠瑜催收290余次。最終，為了躲避銀行的催收，吳忠瑜索性在2014年12月徹底斷絕與發卡銀行的聯系，以躲藏的方式，來逃避還款。

2015年6月5日，發卡行向警方報案。同年6月12日，吳忠瑜在網吧被警方抓獲歸案。隨后，因涉嫌信用卡詐騙被警方依法刑事拘留。

身有前科

曾因經營POS機套現業務被抓

據了解，早在2010年，吳忠瑜就因經營POS機套現業務，被長沙市公安局經偵支隊抓獲。吳忠瑜在初中畢業后，曾前往深圳務工。2003年，吳忠瑜返回長沙。幾年后，吳忠瑜通過買來的文憑，進入長沙一銀行信用卡中心下屬的外包公司上班。直到2009年年底，吳忠瑜為不具備辦卡資格的人私自辦信用卡并收取10%費用，被銀行發現后，吳忠瑜辭職。

警方提醒

個人信用卡金額達到1萬元以上，逾期三個月，并且發卡行給持卡人打過兩次催收電話仍拒不還款的，綜合當事人其他情況，將視其行為為信用卡詐騙。

各位市民，在申領信用卡時，一定要考慮到自己的實際還款能力，量力而行。

鏈接：1萬元以上逾期三月催收兩次不還，可視為信用卡詐騙

根據刑法第一百九十六條規定，信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

哈爾濱道外警方破獲盜刷銀行卡系列案件

嫌疑人利用辦理業務便利改裝機器

近日，黑龍江省哈爾濱市公安局道外分局經過近3個月的縝密偵查，打掉一利用改裝POS機盜刷銀行卡犯罪團伙，先后抓獲團伙主要犯罪嫌疑人6名，同時繳獲改裝POS機、復制卡設備等大量作案工具。

2015年9月12日21時13分，家住哈爾濱道外區的孫女士正在家里哄孩子睡覺，其手機接連收到3條短信，顯示其銀行卡在成都市有3筆消費，共計11265元。

看到短信，孫女士覺得奇怪，銀行卡就在身邊，怎么會在成都有消費呢？

孫女士立即打110報警。第二天一早起來孫女士發現手機又收到了2條消費和提現的短信，好在賬戶及時被凍結了，沒有繼續造成損失。

接到孫女士的報警后，道外分局立即展開偵查工作。經研判，民警判斷孫女士的銀行卡應該是被復制了，但是她的銀行卡信息和密碼是怎么泄露的呢？

民警調取孫女士消費的監控錄像，并未發現異常。民警分析后認為，可能是孫女士最后一次刷卡的POS機被做了手腳。抱著試試看的心理，信息大隊民警將孫女士最后一次刷卡的POS機提取回來，當POS機的后蓋打開后，民警發現POS機確實被改裝過。

民警經過偵查，確認史某有重大作案嫌疑。同時，民警通過分析串并獲知，僅當年8至9月，哈爾濱市共接到報警的盜刷銀行卡案件80余起，涉案金額近100萬元。

由于案件涉案金額較大，道外分局組成專案組對案件進行全力偵查。

經查，史某的作案手段是以免費給商家辦理手續費較低的POS機業務為由，為商戶安裝了改裝過的POS機，以此非法獲取被害人的銀行卡信息和密碼。經調查，嫌疑人史某在全國各地均有辦理POS機的業務。

2015年11月，專案組趕赴山東，在滕州警方的支持下將犯罪嫌疑人史某及其妻子周某抓獲，現場繳獲大量改裝POS機、電腦芯片、筆記本電腦等作案工具。

落網后，嫌疑人史某供認了利用POS機代理人身份的便利，通過網絡視頻學會了改裝POS機，在盜取被害人銀行卡內的信息及密碼后，又通過網絡將信息分別販賣給4名團伙成員。4人先后多次在印尼、日本以及國內各地將銀行卡盜刷或提現。警方還在史某的電腦里發現了人員達上百人的用于交流盜刷銀行卡經驗的QQ群。

經偵查，民警確定3名嫌疑人分別在福建泉州、江蘇南京和山東青島等地。專案組連夜兵分三路，分別將犯罪嫌疑人抓獲。

目前，史某等犯罪嫌疑人均已被檢察機關提起公訴。道外民警初步查明嫌疑人通過改裝POS機盜刷銀行卡作案200余起，涉案金額百萬余元。

假意辦卡真施詐 男子信用卡詐騙30多人被刑拘

家住福建晉江的吳先生開辦有一家服裝廠，最近公司資金緊張，為追求快速獲得信用卡和高信用額度，便四處尋找門路代辦信用卡，不成想自己誤入圈套，還連累了二十幾個朋友被詐騙。3月16日，福建晉江通報，犯罪嫌疑人賴某冒充銀行人員，連環詐騙30多人，目前已經被刑拘。

1月初，吳先生在晉江當地一家茶葉店泡茶時，遇見了一名自稱是某銀行職員的賴某，賴某得知吳先生最近資金緊張，便稱其可以代辦銀行的高信用額度信用卡，而且不需要抵押，只需要身份證復印件、電話號碼即可。

聽到賴某的這一套說辭，吳先生便心動了，當即決定辦理信用卡。賴某稱辦理信用卡有不同的信用額度，分別為十萬、十五萬、二十萬、三十萬不等，需要繳納不同的手續費，只有繳納了手續費之后才能開通。

辦卡心切的吳先生，便通過銀行轉賬的方式給賴某匯去3600元，賴某在收到錢后承諾半個月內將信用卡辦理下來，讓吳先生安心等待。過了沒幾天，賴某又打電話過來要求吳先生介紹客戶辦理該卡，稱可以加快吳先生的辦卡速度，而且可以給吳先生抽取傭金。吳先生想到可以快一點辦出信用卡，便相信了賴某。

“老王啊，我最近辦的這個信用卡，透支額度高，不要什么收入證明，就要身份證復印件，半個月就辦下來，你要不要辦一張？”吳先生向親戚朋友推薦，先后介紹了20多個親戚朋友辦理該信用卡，總共給賴某匯去了好幾萬元手續費。

可是眼看交了這么多錢信用卡卻遲遲沒有開通，親戚朋友們不停來催問，吳先生開始有些著急了，打電話催促對方。不料賴某手機號已經提示關機，意識到被騙的吳先生這當即到深滬邊防派出所報警。

接到報警電話后，當地警方通過受害吳先生提供的辦卡人名單和情況梳理，警方發現有多人受同樣的手法詐騙，受害人數達三十多人，遍及福建晉江、石獅、洛江等多個地區。

隨后警方通過摸排，獲悉賴某出現于晉江市羅山街道一帶，民警趕往該處，抓獲犯罪嫌疑人賴某。

經審查，賴某并不是銀行職員，而是名副其實的無業游民，“這銀行職員的身份比較容易讓人相信，他們都以為我真的有門路能代辦信用卡，實際上我根本沒辦過，只是在網上聽說辦理信用能透支，很多人想辦，我想這事一條賺錢的路子就想著試試，騙點錢也是不錯的?！辟嚹硨ψ约旱姆缸锸聦嵐┱J不諱，目前已經被深滬邊防派出所依法刑拘，案件還在進一步的偵查中。

虛擬身份網友借提升信用卡透支額度行騙

一年前，吉林省樺甸市民朱某結識了網名“通通”的男子后，相聊甚歡。閑聊中，該男子自稱華子，在金融部門工作，能提升信用卡透支額度。多年經商的朱某苦于現金周轉困難，于是便請華子幫忙，提升自己信用卡透支額度。

一天，華子打來電話說，明天單位要換領導，讓朱某晚間12點把各種信用卡號和密碼發給他，并說如果今天晚間不辦理，明天新領導上任后將無法辦理。一心想提升信用卡透支額度的朱某，對華子的話深信不疑，將自己的3張銀行信用卡號、支付密碼發給了華子。隨后，一名自稱史某的金融部門工作人員打來電話說，受華子委托給朱某辦理信用卡提升透支額度業務。讓朱某提供現金支出手機動態短信驗證碼，并稱現金支出是暫時的，明天一上班提升透支額度業務辦理完畢后，卡中支出的現金就會重新回到朱某的信用卡中。

可是，朱某等到第二天下午，卡中現金一直沒有返回，便打電話詢問。華子解釋說正在辦理中，讓其耐心等待。幾天后，華子的電話再也無法打通，朱某才知被騙并自認倒霉。

2015年12月24日，朱某無意中撥通了華子的電話，隨后立即報警。接到報案后，樺甸市公安局永吉派出所迅速查明華子家住吉林市金珠鄉，真實姓名為董某。2015年12月29日，犯罪嫌疑人董某落網，并交代了2014年12月24日伙同史某，以提升信用卡透支額度為由詐騙朱某現金1.1萬元的事實。今年1月3日，民警將史某抓獲，其對伙同董某以辦理信用卡透支額度為名對朱某實施詐騙的事實供認不諱。目前，犯罪嫌疑人董某、史某已被依法刑事拘留，此案正在進一步偵查中。

警方提醒

目前，以幫助提升信用卡透支額度為由設局詐騙警情屢有發生，辦案民警提醒市民群眾，要通過銀行正規渠道提升信用卡的信用額度。切莫輕信來自虛擬身份的網友發出的誘惑，同時要注意對自己信用卡相關信息加強保密，不要隨意泄露給他人，以免造成經濟損失。辦案民警還提醒，登錄網上銀行時，要注意甄別網址真假，切忌登錄不法分子發來的指定網址，更不要隨意下載、運行來歷不明的軟件，防止不法分子通過木馬軟件對事主的電腦、手機進行遠程控制。遇到可疑情況時，要及時報警。

女子利用信用卡詐騙盜刷20萬

既是非法拘禁的被害人又是信用卡詐騙的犯罪嫌疑人，近日，擁有“雙重身份”的蔣娟（化名）因涉嫌信用卡詐騙被烏市沙區檢察院批準逮捕。

1月15日，沙區公安分局接到一名女子報警稱，自己被他人非法拘禁。隨后，民警趕到現場將涉案人員全部帶回訊問，調查時民警意外發現，報警的蔣娟是一起信用卡詐騙案的犯罪嫌疑人。

“你有沒有信用卡，我認識個人可以短時間內幫你把信用卡的額度提高，我的信用卡就從1萬元成功提升到了兩萬元?！?015年11月20日，董玉玲（化名）在飯桌上向朋友們說起自己信用卡成功提升額度的經歷，并將蔣娟的微信號推薦給了朋友們。

當天也在飯桌上的梁博（化名）正巧生意上資金周轉出現問題，他添加了蔣娟的微信，考慮到是私人提升信用卡額度，存在一定風險，梁博有些猶豫。此時，蔣娟在微信中回復他說：“你放心吧，我哥哥是銀行的行長，卡里的錢只會多不會少?！?/p>

看到蔣娟的承諾，梁博放心地將信用卡交給蔣娟，希望她能將自己20萬元的額度提升至50萬元?！按箢~提升需要支付密碼，我通過內部系統給你辦?！苯璐死碛?，蔣娟順利獲取梁博的信用卡支付密碼。然而幾天后，梁博沒等來信用卡提升額度的信息，反而收到了一筆消費1萬元的短信。

梁博趕緊詢問蔣娟緣由，蔣娟說：“這是正常程序，提升額度就是需要刷單才能快速實現?！笔Y娟還讓梁博提供一個銀行卡號，稱會把剛刷出來的錢再存進去。

然而緊接著一條消費15萬元的短信讓梁博更加驚慌，當他再次聯系蔣娟時，發現對方電話關機了。意識到可能受騙后，梁博向公安機關報案。經民警調查了解，蔣娟之所以被他人非法拘禁，正是因為她盜刷信用卡卻無法歸還，被另兩名信用卡的卡主軟禁在酒店中。

“我買信用卡提額軟件本來想通過信用卡提額從中賺取手續費，但因為追債的人逼得很緊，加上我老公沒工作還總問我要錢，我沒辦法才動了歪腦筋?！笔Y娟交代。

據了解，蔣娟先后詐騙5人，盜刷信用卡20多萬元。其中15萬元被用于購買超市的購物卡，她想通過賣卡來套取現金。

千萬女富翁生意失敗透支信用卡不還被抓

曾擁有資產數千萬的鞋廠，但鞋廠上市失敗后，被銀行拍賣。她在欠下幾百萬元民間貸款舉債出逃時，透支信用卡5萬多元未歸還。2015年11月16日下午，因涉嫌信用卡詐騙，陳某在福建省泉州市區東海被抓獲。

50歲的泉州市區人陳某，曾經營一家鞋廠，主做外貿。2008年，她計劃轉型，為鞋廠在國外上市作準備，為此，從銀行等處借錢為鞋廠宣傳造勢。但后來，鞋廠遲遲未能成功上市，且因本身經營狀況也不好等原因，處境舉步維艱。后來，銀行發現她已經無力再償還更多債務，不肯續貸。她轉向民間借貸，但隨著時間流逝，債務越積越多。

為了躲債，陳某全家四散跑路，她則獨自一人逃到省外。之后，她的鞋廠也被銀行拍賣，還欠下上百萬元的民間貸款。多年來，她不斷更換住址和手機號，每天過得提心吊膽，也不敢與家人聯系。直到2016年春節后，她感覺風聲已過，才偷偷回到泉州。明明離家已經很近了，她還是不敢回去，而是在市區東海一親戚家當保姆。

而此前，2013年，逃到省外的陳某，為維持正常生活，透支信用卡5萬多元，至今未歸還。2014年，她被福建省泉州市豐澤警方列為網上在逃。2015年11月，豐澤派出所民警發現，陳某出現在東海一帶，并于11月17日下午，在東海一民房內，將陳某抓獲。被抓時，陳某還在擔心，以為是追討債務的債主。

目前，該案件已移交給豐澤公安分局處理。