中信銀行北京分行開展反洗錢宣教活動為中信銀行溫暖再添一度

王金瑞

2019年，中信銀行北京分行全面落實反洗錢集中宣傳月工作要求，切實履行金融機構反洗錢和反恐怖融資社會義務，通過四大舉措積極開展反洗錢宣傳工作，引導社會公眾了解反洗錢工作、關注洗錢風險，提高洗錢風險防范的意識。

舉措一：分享反洗錢經驗，提升宣傳力度

近年來，北京分行通過完善組織架構，組建專業團隊，打造反洗錢風險管理工作平臺，優化監測模型等一系列舉措，努力提高洗錢風險防控水平。2019年2月和5月，在人行營管部召開的金融管理工作會議和北京市反洗錢工作成果發布暨工作研討會上，北京分行向監管部門和同業做經驗分享，充分介紹近年來北京分行預防洗錢犯罪活動的治理成果。

措施二：反洗錢宣傳走進社區、進學校、進企業

北京分行根據不同客戶群體，有針對性提示洗錢犯罪給消費者個人帶來的危害，有效傳遞中信銀行優質金融服務的溫暖。三里屯支行和西單支行通過舉辦專題講座的形式，向三里屯社區和四川營社區居民宣傳保護個人賬戶信息安全等金融知識;福碼大廈支行和經濟技術開發區支行利用為企業上門服務機會，向中信中證投資服務有限責任公司和北京博大開拓熱力有限公司的員工發放反洗錢宣傳折頁，宣傳公民反洗錢義務，呼吁客戶要理性選擇投資渠道，遠離非法集資;北京分行營業部、交大支行將反洗錢金融知識帶進了北京交通大學、石油化工學院、印刷學院的校園和課堂，讓師生充分認識出借個人賬戶給自身信用帶來的危害;金運大廈支行通過和社區居委會開展黨建活動的契機，為社區黨員現場宣講、分發宣傳手冊，為反洗錢宣傳工作盡一份社會責任。

舉措三：以廳堂為陣地，多舉措提示洗錢風險

北京分行的支行網點均設置反洗錢咨詢臺，安排專人為客戶介紹消費者權益保護及反洗錢相關知識;在廳堂顯著位置和公眾教育區擺放自主設計和制作的反洗錢宣傳海報、折頁、畫冊、公眾教育臺歷等宣傳物料，引導客戶了解反洗錢知識;在支行的叫號屏和短信平臺上播放反洗錢宣傳用語，及時向客戶提示洗錢風險，闡述防范洗錢風險的重要性。

舉措四：將宣教活動與日常經營有機結合

北京分行網點人員結合客戶辦理的具體業務進行充分的洗錢風險提示。當客戶提出辦理手機銀行和網絡銀行業務的同時，客戶經理就會及時提示客戶加強個人信息保護，關注電子支付交易安全，注重培養客戶安全交易的操作習慣。

近年來，北京分行多渠道、多角度地向社會公眾宣傳反洗錢知識，獲得社會公眾對反洗錢工作的理解和支持，北京分行在客戶身份信息治理和堵截洗錢風險事件方面成效明顯。下一步，北京分行將繼續把洗錢風險防范作為合規經營的重點工作來抓，在維護國家經濟安全和北京地區金融穩定貢獻自身力量的同時，注重平衡客戶體驗感，將中信銀行優質金融服務落在實處、體現在細處，為中信銀行的溫暖再加一度。