收藏騙局迷人眼

□ 王蘇燕

江蘇省江陰市人民檢察院近三年來，共辦理了以收藏名義實施的詐騙案件19件59人，涉及被害人152人，涉案金額達431萬余元。檢察官經過分析認為，詐騙分子“主動出擊”，用電信網絡手段喬裝打扮成“正規軍”，有組織、有計劃、有話術，主動兜售各種藏品及其附加服務，誘使被害人上當受騙是該類型案件頻發的主要原因。

總有電話找上門

“您好，是楊大爺嗎?有個好消息告訴您，我們有一套古代錢幣紀念冊，全國限量僅發行3000套……”

2016年7月，62歲的楊大爺接了一個電話，自稱小高的人向楊大爺極力推薦一套藏品，只需支付398元就能收藏原價1880元的紀念冊。楊大爺一心動，果斷同意貨到付款。同樣的事情也發生在王某、房某等其余39人身上。2017年12月，江蘇省江陰市人民檢察院以涉嫌詐騙罪對上述詐騙團伙內的被告人喬某等四人提起公訴。

近年來，公眾對電信網絡詐騙深惡痛絕，借助電話、網絡、短信技術的遠程、非接觸特點，以收藏為名實施的詐騙也呈高發態勢。據悉，江陰市人民檢察院3年來辦理的共19起收藏詐騙案，全部都是借助電話、微信等技術手段，向被害人以推銷、收購、代為拍賣藏品、抽獎贈送藏品等方式，吸引被害人投資、購買或轉賬。

據該院承辦檢察官李曉雯介紹說：“有一起案件，犯罪嫌疑人就是購買了曾經買過保健品的客戶信息，逐個打電話，尋找有收藏意向的買家?！睋?，19起案件有16起涉及犯罪嫌疑人事先非法購買公民個人信息。非正規渠道獲得的公民個人信息成了收藏詐騙犯罪的上游數據來源，更有甚者，不同的詐騙團伙之間互通有無，形成買賣公民信息的產業鏈。

除此之外，詐騙犯深諳話術技巧，用語專業，請君入甕。李曉雯介紹，在喬某等人詐騙案中，偵查機關扣押了多份“話術本”，本上詳細記錄藏品情況、報價、推銷語言、專業術語等內容，有時還會標注諸如“報價一定要有底氣，別怕!”的提醒文字。依靠話術模板，一旦被害人出現搖擺不定或懷疑態度，話務員就搬出事先準備好的“臺詞”，開始情緒渲染或利益誘惑，一步步瓦解被害人的不信任感。

然而，不法分子即使“做足功課”，也并非所有對象全部輕易就范。值得注意的是，152名被害人中94.23%是中老年人（50歲以上），收藏騙局成為中老年消費騙局的重災區。

通過辦案檢察官分析有兩方面原因：一方面，中老年人有一定的經濟基礎，資金支配自由自主，加之投資消費理念的興起，促使他們對待收藏抱有一定程度的“撿漏”“升值”的心態；另一方面，受信息渠道單一的限制，他們對收藏品鑒定、出售、拍賣、估價、交易規則等專業領域知識存在認知局限。部分老年人的子女常年不在身邊，無法得到靠譜正確的咨詢意見，極易成為不法分子的圍獵目標。

借“附加值”主動兜售服務

承辦過多起此類案件的檢察官吉靜靜指出，絕大多數收藏詐騙團伙組織架構嚴密、人數眾多，比如“張某等人詐騙案中，犯罪團伙成員多達23人”。且大多設立以文化、藝術、拍賣為名頭的公司，或直接冒用知名藝術品交易機構頭銜，置身北上廣等重點城市的商務樓、產業園內，形成“老板——話務員——保障人員”職責分明、手法專業的模塊結構。

在這個運作體系中，話務員打電話狩獵對象，保障人員有專門聯系制作藏品展位、拍賣證書等材料的，也有承擔會計任務計算話務員業績的，老板則負責巧立詐騙名目，構思把控全局，三方躋身在“公司”這個殼里，行詐騙之實。

“傳統收藏詐騙主要靠擺地攤，出售虛假文玩古董賺取利潤差價，大多數老百姓對這種詐騙方式警惕性較高，而現在不法分子開始騙取藏品的增值服務費?！背修k檢察官解釋說，不法分子聲稱的“增值服務費”主要指附加在藏品收購、拍賣、交易等一系列環節中的各種高額費用，如藏品檢測費、證書費、保證金、保險費、拍賣登記費等。根據《拍賣法》的相關規定，一般的拍賣并沒有“增值服務費”這個概念，只對“收取傭金的比例”做了規定。

劉某是一位老收藏迷，家里擺放著不同渠道購買的多件藏品。2016年3月，他接到一個自稱北京某藝術交易中心工作人員“劉靜”的電話?！皠㈧o”告訴劉某，國外的“張老板”想收購他的藏品，價錢可觀，交易中心目前需要確認劉某是否有意向出售。劉某雖有疑惑，但也向對方介紹了自己的部分藏品。

幾天后，一個自稱“張老板”的人主動打給劉某，表示愿意花106萬元高價收購他的三件藏品，但先需要辦理相關手續。劉某心想原本只花3萬元購買的藏品，如今竟能翻這么多倍，便欣然同意。

“我按照交易中心的手續要求，先后匯過去藏品實名制登記費、藏品保險費、海關關稅、交易保證金等費用共計53000元?！碑攧⒛硨㈠X如數打入對方提供的賬戶后，等待他的是斷線的電話忙音。案件破獲后，他才知道“劉靜、張老板”分別是犯罪嫌疑人徐某甲、徐某乙“扮演”出來的角色，徐某甲先假扮“劉靜”，制造“高價收購”假象，再由徐某乙假扮“張老板”，接續打電話印證“劉靜”身份，取得劉某確信后，再以走流程為由騙取各種“手續費”。

“通過制造高價收購假象的手法，該團伙共騙取不少于36名被害人各類增值費用220余萬元?！蓖瑯?，在另一起案件中，犯罪嫌疑人何某向被害人提出可以幫助為古董搭建互聯網眾籌平臺，向被害人收取了眾籌平臺建設費、年限費等多種附加費用。

斬斷伸向藏家的“黑手”

如果說傳統收藏詐騙呈現“地攤型、零散型、被動型、原物型”的特點，那么現如今“公司型、組織型、主動型、附加型”漸成趨勢，江陰市檢察院檢委會專職委員魏宏溥認為，打擊收藏詐騙犯罪還需各方發力，形成合力。

檢察機關作為公民美好生活的守護者，應當向收藏詐騙犯罪“亮劍”，嚴打深挖斬斷犯罪鏈條。在對收藏詐騙犯罪本身保持高壓打擊態勢的同時，要深化“一案多查”。魏宏溥說：“對明知系詐騙而提供通信工具、結算工具、公民信息、改號技術服務、廣告服務、網站服務等配套協作的，應根據案件查明情況，依法按照詐騙罪共犯或者其他相對應的罪名處罰，瓦解犯罪共同體?！?/p>

針對電信網絡詐騙與收藏詐騙互相交織，個人信息泄露犯罪高發的形勢，該院副檢察長趙建新表示，檢察機關嚴厲打擊侵犯公民個人信息犯罪的同時，也將不斷深化和加強以案釋法工作，通過揭示新型收藏詐騙、電信網絡詐騙犯罪手段來提升公眾的防范意識。

另一方面，文玩古董行業性質特殊，不法分子正是利用藏家專業領域的認知空白，屢屢得手。李曉雯認為，對于整個行業而言，可以通過推動成立相關行業協會的方式，建立一個供收藏愛好者交流的正規平臺，提供藏品收購、拍賣、交易等信息咨詢服務，讓志同道合的人互相監督提醒，增強領域內自我服務、自我監督、自我保護的力度。

當然，在防范收藏詐騙過程中，我們的行政職能部門也不能缺位。市場監管、文化等部門應加大監管執法，對文玩行業內的文化、藝術等企業，常態化開展業務復核，對名不副實的單位及時注銷、清退，并以黑名單形式公之于眾。從更長遠的角度看，嚴格相關企業的注冊、登記標準，提高市場準入門檻，相對前置監管重心，才能從源頭上堵塞漏洞。

對于藏家而言，收藏本是一個怡情養性的過程，不論是為了欣賞還是升值，保持冷靜自持、寵辱不驚、云淡風輕的平穩心態很重要。檢察官提醒，對于聲稱藏品高價收購、居間聯絡拍賣、提出交納相關附加費用等理由的人員，要保持警惕，事先瀏覽正規網站進行查詢，或者咨詢靠譜專業人士意見，切不可因為高價誘惑入了不法分子的“古董局中局”。