自由貿易試驗區建設背景下青島市金融創新發展的路徑研究

閆婷婷

摘要：青島自由貿易試驗區自建立以來，始終以推進改革開放、實現高質量發展為戰略目標，推動青島市逐步進入新經濟發展時代。在此背景下，金融創新是影響自貿區經濟發展質量的關鍵要素，是自貿區制度創新體系中最重要的組成部分。文章系統研究青島自貿區金融創新的發展現狀，并充分借鑒已設自貿區的成功經驗，在此基礎上，提出優化青島自貿區金融創新的路徑，進而充分發揮金融支持經濟高質量發展的作用。

關鍵詞：自由貿易試驗區;金融創新;科技金融;海洋經濟

一、引言

近年來，伴隨我國經濟轉型升級的不斷發展，為加快形成對外開放新局面，盡早實現高質量發展目標，黨中央、國務院作出建立中國（山東）自由貿易試驗區的戰略決定，體現的是新時代推進改革開放的重要舉措。自貿區的定位是高標準高質量，發展目標是具備便捷的貿易投資、完善的金融服務、高效安全的監管體系，充分發揮自貿區突出的輻射帶動作用。其中，青島片區將重點放在現代海洋、現代金融和先進制造等產業的發展上面，致力于打造東北亞國際航運樞紐、海洋經濟發展示范區，加快建成沿海重要中心城市。

青島自貿區在加快經濟發展的過程中離不開金融的支持。一方面，金融支持可以借助于產業形成機制、產融結合機制、資本導向機制和校準補充機制促進產業結構的優化和轉型升級，從而促進經濟發展。另一方面，現代海洋、先進制造等產業的發展意味著金融服務水平和能力也應有顯著的提升，從而滿足經濟發展的需求，金融體系的創新面臨著新的機遇。只有不斷優化金融工具，充分聚集豐富的金融資源，才能構筑全方位服務經濟發展的金融平臺。這也就意味著，金融創新是必經之路。本文以自由貿易試驗區建設為背景，深度剖析了青島市金融創新的發展路徑。

二、自由貿易試驗區建設背景下青島市金融創新的發展現狀

（一）金融改革創新試點實施方案

為進一步加快青島自貿區金融改革創新，青島市于2020年1月出臺《中國（山東）自由貿易試驗區青島片區金融改革創新試點實施方案》（簡稱《方案》。該《方案》明確提出要加強金融機構聚集、擴大金融對外開放、實現金融創新等，從而打造成長江以北地區國家縱深開放新的重要戰略支點。

其中，加快金融創新發展，支持實體經濟發展，成為金融改革的內容，具體措施包括：提高資金支持海洋經濟發展的力度;鼓勵創新金融產品和服務方式;提高對海洋經濟的資本市場支持力度;倡導銀行保險機構不斷優化金融服務模式，解決企業“走出去”所面臨的融資難題;鼓勵創新科技金融服務等。

從上述方案看來，青島市自貿區海洋經濟發展是重中之重，除此之外，創新型和科技型企業也是金融支持的重點。

（二）金融服務新模式

青島自貿區面向世界開放，整合全球資源要素，積極創新金融服務模式。

開展資本項目收入支付便利化改革試點工作，不僅將跨國企業跨境資金集中運營的準入門檻大大降低，而且面向中等規模的跨國公司實施了大量的政策紅利。

實現首票20號膠期貨保稅交割，不斷加快倉單質押融資以及倉單確權工作。

新推出的知識產權綜合保險包含“原告險”“被告險”“運營險”，提起知識產權維權訴訟的企業最高可以獲得500萬美元的保險保障。

銀行機構對涉海企業的支持力度大大提升，現階段，青島自貿區有高于200億元的涉海金融貸款。

（三）金融創新取得的成效

青島自貿區立足于傳統金融產業，追求金融業發展新活力、新效率、新動能，致力于加快全球資本集聚，從而服務于實體經濟。

自設區以來，堅持以“產業金融”為方向，在海洋科技類金融機構、海洋產業基金、海洋裝備融資租賃、航運保險等方向實現了重大突破?，F如今，全國首筆中新貨幣互換、新元融資業務順利開展，關稅e貸也在平穩運行，這是全國首個基于關稅大數據的線上融資產品;除此之外，創造性地拓展了保稅貨物質押融資業務，同時也強化了標準倉單質押融資功能。截至到一季度，青島自貿區共計引進金融項目66個，其中，銀行機構設立自貿區支行6家、股權投資機構21家、融資租賃公司2家、保理公司2家，另有意向落戶機構5家。2020年5月，中歐國際交易所中國（北方）資本市場服務基地正式建成，其服務范圍可涵蓋整個江北地區。從目前的資料來看，青島自貿區金融創新取得了顯著的發展成果。

（四）金融創新實踐案例

1. 建立支持西海岸新區、自貿區青島片區金融業發展工作機制

在此機制下，新區的工作重點是自貿金融、海洋金融和產業金融要素集聚，借助于聯動機制，實現全市的金融要素配置和區域重點產業耦合協調發展，打造區域差異化特色優勢，提高西海岸新區的金融競爭力，最大可能發揮輻射帶動作用。

2. 建立青島國際航運貿易金融創新中心核心區

該核心區的建立站在金融行業對外開放的新風向，以郵輪港區建設為重點，設計了新航運、新貿易、新金融的新模式，著力建成膠州灣東岸重要增長極，積極打造開放性的創新高地，不斷優化老城煥新地標示范區。在一年的時間里，引進170多個項目，其中，有49個超過億元的項目、13個超過10億元的項目。

三、自由貿易試驗區建設背景下青島市金融創新發展存在的問題

（一）金融創新指數較低

中山大學自貿區綜合研究院公布了2019～2020年度“中國自由貿易試驗區制度創新指數”。與去年相比，2020年度自貿試驗區金融創新指數整體有所提高。其中，上海自貿試驗區以87.47的高分排名全國第一，青島位居第23位，創新指數僅為68.83分，領銜第四批自貿區金融改革。由此看來，青島自貿區的金融創新水平仍需要進一步提升。

（二）金融創新風險加大