欺詐
- 因第三人欺詐而訂立的合同研究
1701）第三人欺詐屬于意思表示錯誤的范疇，但《民法典》中并未對意思表示錯誤做出統一的規定，僅對各種常見的意思表示錯誤做了類型化的處理，這給法律解釋、法律適用和解決新類型的第三人欺詐造成了一定的困難。為確定第三人欺詐合同的效力，明確表意人在何種情況下可以行使撤銷權，理清第三人欺詐與其他意思表示錯誤的關系，規范第三人欺詐的法律適用，須在分析意思表示錯誤理論的基礎之上，比較中外第三人欺詐制度的異同，結合實務中的典型案例，審視第三人欺詐的不同目的，界定第三人的范
安徽警官職業學院學報 2022年2期2022-11-28
- 內地與香港民商事判決承認與執行的欺詐例外
安排》）再次將“欺詐”納入司法協助程序中執行外國法院判決的抗辯理由，但并未對“欺詐”的內涵、范圍、審查標準等做直接的規定。最高人民法院在原《關于貫徹執行〈中華人民共和國民法通則〉若干問題的意見》中釋明了國內民事行為中欺詐的含義，但此“欺詐”非彼“欺詐”，該意見的指導價值并不高?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》僅規定了承認與執行外國法院判決需要人民法院組成合議庭進行審查，但并未明確審查標準。法律依據的缺位造成內地法院面對承認與執行我
法制博覽 2022年9期2022-11-21
- 國內外食品標簽欺詐研究現狀及對我國的啟示
濟利益驅動的食品欺詐問題愈演愈烈。食品標簽欺詐頻繁發生，引起人們的廣泛關注。食品欺詐成為全球性話題，治理食品欺詐更是近年各國政府的共同挑戰[1]。食品標簽欺詐通常指以獲取經濟利益為目的，在產品標簽中故意隱瞞、替換或添加的摻假行為。研究發現，歐洲市場上超過30%的鱈魚產品存在標簽欺詐行為，鱈魚被其他魚類替代[2]；英國貼有“牛肉標簽”的產品實際為馬肉[3]。一些美國食品公司被發現將普通豆子、大麥和橄欖等貼上“有機標簽”后銷售[4]。食品標簽欺詐不僅威脅著消費
食品工業 2022年6期2022-11-16
- 以擔保合同為例談第三人欺詐制度的司法適用
0055）第三人欺詐概述第三人欺詐的立法沿革我國法律體系中對第三人欺詐的立法，經歷了從無到有的過程。在2017年之前，我國對于第三人欺詐制度存在法律空白，僅在一些司法解釋中有所涉及，并未在法律中明確規定?！睹穹ㄍ▌t》第五十八條第三項、《合同法》第五十四條第二款以及《民通意見》第六十八條，均明確規定為“一方”對“對方”的欺詐，但并未涉及到第三人欺詐問題。例外情形出現在《擔保法解釋》第四十條的規定中，即在合同債務人采取欺詐、脅迫手段，使保證人在違背真實意思的情
時代人物 2021年33期2021-12-01
- 欺詐的民法規制
文/許德風欺詐、真意保留與錯誤是三個涉及行為人內心意思與其外在表示的制度。若從法律效果的相互關系上觀察，真意保留和欺詐各據兩端，而錯誤居中：在真意保留的情況下，表意人的真意被忽略，相對人的信賴受到保護；在欺詐的情況下，表意人可以請求撤銷其意思表示以回復未受欺詐狀態，相對人不僅不能取得權利，還應賠償受欺詐人的其他損害；在真意保留和欺詐之間是錯誤制度，相對人的信賴是否應獲得保護或表意人可否撤銷其意思表示，要考察有關錯誤是否滿足特定內容的要求（有些國家還會要求表
社會觀察 2020年5期2020-11-15
- 城鄉居民醫療保險欺詐損失實證研究
忍的態度嚴厲打擊欺詐騙保行為，確?；鸢踩咝?、合理使用。在此之前，騙取套取醫?；鸬氖虑榻洺０l生。據審計署2017 年1 月1 日公布的針對醫?；鸬膶徲嫿Y果，923 家定點醫療機構和定點零售藥店涉嫌通過虛假就醫、分解住院等方式，騙取套取醫療保險基金2.07 億元作為本單位收入核算，也有少數自然人涉嫌通過虛假異地發票等方式騙取醫療保險基金1 007.11 萬元。比較典型的有，湖南省醫療保障局在2019 年開展打擊欺詐騙取醫療保險基金專項行動中，發現中南大
懷化學院學報 2020年4期2020-10-29
- 論欺詐行為的締約過失責任
0)一、締約階段欺詐行為的性質及法律責任1. 締約階段實施欺詐行為的性質“本著誠實信用原則，締約當事人在訂立合同中負有必要的注意、保護等附隨義務”，附隨義務作為債之關系在前合同階段即已經產生，我國學者多將這種附隨義務概括為先合同義務，其內容極為豐富，包括保護、保密、告知、說明等內容[1]。在締約階段，處于談判、磋商中當事人有可能會出于騙取對方信任以順利簽訂合同、牟取不正當利益、惡意報復等目的而實施欺詐行為，具體表現為故意隱瞞與訂立合同有關的事實或者提供虛假
黑龍江工業學院學報(綜合版) 2020年4期2020-01-06
- 合同欺詐及其防范對策中的公證實務
和重組，利用合同欺詐的現象屢見不鮮，成為與市場經濟發展不和諧的一面，本文僅以《合同法》確定的誠實信用原則為切入點，圍繞合同欺作，及國內當前有關合同欺詐研究的新成果，結合公證法及有關合同法案例，就合同欺詐的背景、特點、分類，相應的防范對策等四個方面進行了逐一闡述和分析，同時也期望以此文引起各位法律專家及學者對合同欺詐引發的問題的高度關注，更好地推進我國社會主義市場經濟的健康發展。一、緒論1.背景近年來，合同散詐的違法活動日益，合同欺詐案件日益增多，據有關統計
職工法律天地 2019年6期2019-12-13
- 勞動合同中欺詐的認定
業務能力等。這些欺詐行為引發了相當數量的勞動糾紛。一、典型案例：學歷造假引爭議（一）案件簡述2006 年底，唐某到某技術公司A公司應聘主管職位，入職后依據公司要求，在《入職申請表》中登記了自己的學歷等信息。2008年8月，A公司發現唐某并非像《入職申請表》中所填寫的大學本科學歷，而是只有大專學歷，但當時公司并未在意。2010年，公司以唐某在求職時學歷造假并且沒有完成公司規定的業務指標為由將其解雇。后該案訴至法院，一審法院認為學歷作為用人單位招聘員工的重要因
新生代 2019年5期2019-11-14
- 到2021年欺詐偵測中AI應用量將增至3倍
近期，美國注冊反欺詐審查師協會（Association of Cer-tiffed Fraud Examiners，簡稱“ACFE”）與全球數據分析領域的領導者SAS合作進行的一項跨行業全球調查顯示，約有25%的組織有意向將在未來兩年內應用人工智能和機器學習來偵測欺詐行為，增幅已近200%，但是當前卻僅有13%的組織在欺詐偵測中真正采用了該項技術。因此，AI和機器學習必將成為未來反欺詐解決方案的技術發展方向。在剛剛發布的反欺詐技術基準分析報告中，1000多
中國電子報 2019年47期2019-10-24
- 歐洲網絡犯罪：犯罪類型及比例
類型，即在線購物欺詐、在線銀行支付欺詐、高級網絡消費欺詐、網絡威脅與騷擾欺詐、惡意軟件欺詐和黑客攻擊欺詐。在線購物欺詐的年度犯罪率為1%至3%，從網上銀行、支付欺詐不到1%到2%。不到1%的人口是其他類型欺詐的受害者，最多3%的人口遭受某種在線欺詐，如跟蹤（1%）或威脅（1%）。1%至6%是黑客的受害者。作為惡意軟件受害者的估計范圍為2%至15%。
現代世界警察 2019年3期2019-09-10
- If every teacher at your school was one of The Avengers 假如老師魔變成《復仇者聯盟》人物
ly adv. 欺詐地;虛偽地Everyone already knows that teachers are superheroes， so we wondered how it would go if actual superheroes took on the job. Here is the official guide to decoding your teachers through The Avengers.Thor is the chari
瘋狂英語·新閱版 2019年9期2019-09-10
- 30多種套路讓險企防不勝防
“我國車險欺詐是保險欺詐的重災區，車險欺詐滲漏在保險欺詐中占比高達80%，保守估計每年涉案金額高達200億元。車險常見欺詐類型有擺放現場、酒駕、毒駕調包等30多種，保險公司防不勝防，損失巨大?！边@是中國保險學會與金融壹賬通近期聯合發布的報告中提到的一組最新數據。盡管車險領域欺詐頻發，但隨著大數據、人工智能等科技在保險領域的應用，這一現狀有望得到緩解。明覺科技保險事業部總經理張帆對《證券日報》記者表示，在互聯網、大數據等新興技術的推動下，通過科技的力量去轉變
新能源汽車報 2019年25期2019-08-13
- 反欺詐中的用戶手機號數據研究
文對互聯網金融反欺詐系統中的欺詐用戶和正常用戶的手機號數據進行研究，針對手機號的號段、歸屬的電信運營商、省份城市等地域信息展開分析，同時還詳細分析了手機號對應的手機設備上一次插卡的電信運營商為海外運營商的特性，將欺詐用戶的畫像更精細地呈現出來，對互聯網反欺詐系統和技術的優化升級具有較強的實際應用價值。關鍵詞： 反欺詐;特征;電信運營商;地域文章編號： 2095-2163（2019）03-0256-04 中圖分類號： TP311.52 文獻標志碼： A0 引
智能計算機與應用 2019年3期2019-07-01
- 合同欺詐及其防范對策中的公證實務
和重組，利用合同欺詐的現象屢見不鮮，成為與市場經濟發展不和諧的一面，本文僅以《合同法》確定的誠實信用原則為切入點，圍繞合同欺作，及國內當前有關合同欺詐研究的新成果，結合公證法及有關合同法案例，就合同欺詐的背景、特點、分類，相應的防范對策等四個方面進行了逐一闡述和分析，同時也期望以此文引起各位法律專家及學者對合同欺詐引發的問題的高度關注，更好地推進我國社會主義市場經濟的健康發展。一、緒論1.背景近年來，合同散詐的違法活動日益，合同欺詐案件日益增多，據有關統計
職工法律天地·下半月 2019年3期2019-06-12
- 當代金融體系下金融欺詐行為探析
實驗高級中學金融欺詐案件目前呈現逐年遞增的態勢，無孔不入，無處不在。我們接收到的短信、郵件、點開的鏈接背后都有可能是一個精心策劃的陷阱。從交易成本角度看，一方面，欺詐者實施金融欺詐行為的成本低，收益高；而另一方面，相關的反金融欺詐的措施、手段、技術還并不成熟，防范成本高，難度大，這也是金融欺詐行為屢禁不止的一個重要原因。因此，通過對現代經濟條件下金融欺詐行為的概念特征及操作手段進行深入研究，找出金融欺詐問題的解決路徑是極富社會意義的課題一、金融欺詐行為概述
消費導刊 2019年47期2019-01-28
- 完善我國商業保險欺詐法律監管路徑探析
——以美國監管經驗為借鑒
之而來的商業保險欺詐現象也愈演愈烈，保險業面臨著新的嚴峻挑戰。根據銀保監會在2018年2月發布的《反保險欺詐指引》的規定，保險欺詐是指通過保險名義來簽訂虛假商業保險合同以求謀取非法利益的行為。保險欺詐的方式主要有：詐騙保險金行為、非法經營保險業務行為以及保險合同詐騙行為等。由此可見，商業保險欺詐幾乎涵蓋了所有商業保險法律關系主體進行的虛假表示謀取利益的行為。當前，我國商業保險欺詐現象及危害呈現出以下幾個變化趨勢：一是欺詐主體多元化。保險欺詐行為的主體有投保
長白學刊 2018年6期2018-11-07
- 探究經濟學視角下保險欺詐行為
年以來十余起保險欺詐的案例以及造成的影響，并與同年9月成立反保險欺詐專案調查治理小組，旨在了解保險欺詐行為的作案手段，分析應對方法來嚴懲保險欺詐行為的作案人員。隨著社會的不斷發展與進步，保險欺詐行為也日益增多，其欺詐方式也日新月益，徹底遏制甚至鏟除保險欺詐行為已是國家、社會以及法律所必須面臨的問題，也是實現我國社會經濟安定、保障人民利益以及國家安定團結的必然之勢。一、我國保險行業的現狀現如今，保險行業的發展成逐漸上升的趨勢，而（刪掉隨之而來的）保險欺詐事件
環球市場信息導報 2018年29期2018-10-16
- 網絡女主播以商業目的收受觀眾紅包能否構成民法上的欺詐？
621000一、欺詐的法律概念欺詐行為首先要求欺詐人最先存在欺詐的故意，此時故意的狀態就是欺詐人在明知情況是虛假的以后，依然將虛假的事實告知對方，企圖欺騙對方并希望達到欺騙的目的。這里的心理狀態包括兩個階段，第一階段是欺詐人希望被欺詐人因為自己的欺詐行為而陷入一種錯誤的認識。第二階段就是被欺詐人基于第一階段的錯誤認識而做出違背自己真實意愿的意思表示。其次，欺詐要求必須以一定的行為表示作為載體，也即是要有欺詐的行為存在。如果僅是在思想層面上存在欺詐的意思沒有
法制博覽 2018年16期2018-01-22
- 合作治理視角下的醫療保險反欺詐機制：國際經驗與啟示
角下的醫療保險反欺詐機制：國際經驗與啟示孫 菊1甘銀艷21.武漢大學政治與公共管理學院 湖北武漢 430072 2.廣西壯族自治區醫學科學信息研究所 廣西南寧 530022隨著我國社會保險事業的快速發展，醫療保險欺詐現象也不斷增多，嚴重威脅到醫療保險基金和醫保制度的穩健運行。作為保險欺詐“重災區”的歐美國家，在反醫療欺詐措施方面積累了不少經驗，特別是政府與市場的相互配合，醫保反欺詐取得顯著成效。文章論述了國外醫療保險反欺詐機制，得出建立醫療保險反欺詐機構、
中國衛生政策研究 2017年10期2017-12-02
- 保險欺詐的博弈分析
0000)?保險欺詐的博弈分析鄧湘博(云南財經大學 云南 昆明 650000)保險業是現代經濟的主要產業之一。保險業的健康發展對經濟社會起著至關重要的作用。然而，由于保險市場上存在著信息不對稱，保險欺詐由此產生。本文根據博弈論的相關知識，分析存在于保險市場上的保險欺詐問題，尤其是對道德風險模型加以分析，忽略逆向選擇的問題。保險欺詐；逆向選擇；道德風險一、引言時至今日，關于保險欺詐的問題已經被國際保險所關注，因為保險欺詐已經導致了許多的負面影響。保險人的利益
福建質量管理 2017年5期2017-08-16
- 反欺詐的大數據戰場
認為它屬于潛在的欺詐而拒絕。如果拒絕了合法的購買行為，銀行會惹怒忠實客戶，并損失購買行為帶來的手續費收入，還將面對用戶流失的風險。但是，如果銀行批準了欺詐性的購買行為，就會讓客戶成為犯罪行為的受害者，對此銀行也將損失4500美元。隨著世界各地犯罪分子欺詐水平的飆升，銀行不但面臨更為嚴格的監管審查，而且欺詐處理不當還可能導致銀行聲譽受損。對銀行來說，趕在欺詐發生之前，并且是在千鈞一發間有能力做出正確的決策，比以往更加重要。針對銀行如何應用大數據加強欺詐防范能
新金融世界 2017年7期2017-05-30
- 金融反欺詐治本之策
素珍當前的金融反欺詐工作側重于預防，治理根源的力度還不夠。近兩年來，市場上金融欺詐行為、案例呈快速擴大化趨勢。商業銀行和支付機構在反欺詐方面不斷探索，建立了較為完善的反欺詐模型和風險防控體系，制定了風險防控規則，基本形成了事前預防與排查、事中監控與阻斷、事后處置與分析的整體反欺詐格局，一定程度上保護了民眾的財產安全。但即便如此，各金融機構和類金融機構在反欺詐工作上仍存在認知和技術差異，且缺乏信息共享機制和相關配套制度，使得我國的金融反欺詐工作相對于黑、灰產
財經國家周刊 2017年10期2017-05-17
- 法經濟學視角下的保險欺詐行為研究
濟學視角下的保險欺詐行為研究陳志國1，劉 軼1,2(1.河北大學 經濟學院，河北 保定 071002；2.中央司法警官學院 法學院,河北 保定 071000)保險欺詐抬高了投保門檻、影響了保險公司的償付能力，是保險業健康發展的一顆毒瘤。保險欺詐的誘因，體現為經濟收益、法律成本與欺詐被追責概率。分析了投保人欺詐的效用，并研究了保險反欺詐的法律規定，指出應對保險欺詐行為作出明確界定，修正法律成本扭曲、激勵偏差、法律執行率過低等問題，為我國保險反欺詐法律的完善提
河北大學學報（哲學社會科學版） 2017年2期2017-05-10
- 反保險欺詐相關問題研究
0190)反保險欺詐相關問題研究袁 圓(北京航空航天大學 法學院，北京 100190)控制保險欺詐風險對于國內保險行業的穩健發展具有重要意義。本文從我國保險欺詐的現狀及成因入手，借鑒美國及臺灣地區反保險欺詐的成功經驗，主張從完善法律體系、加強保險業反保險欺詐基礎和有針對性的區分打擊等方面完善我國反保險欺詐工作。保險欺詐；欺詐風險管理；反欺詐近年來，與國內保險市場快速發展相伴的是保險欺詐(Insurance Fraud)風險的逐步顯現。在部分地區、個別領域，
長春師范大學學報 2017年7期2017-03-29
- 意思表示制度在錯誤制度之外又設欺詐制度的意義
錯誤制度之外又設欺詐制度的意義何曉梅（541006 廣西師范大學 廣西 桂林）意思表示制度中的錯誤制度與欺詐制度就表意人產生錯誤認識，法律效果為可撤銷方面是相同的。據此，產生了這樣一種觀點：意思表示制度不需要在錯誤制度之外又設欺詐制度，錯誤制度足以規制意思表示錯誤與欺詐兩種情形。但是，筆者認為，意思表示制度在錯誤制度之外又設欺詐制度是必要且重要的。只有意思表示制度在錯誤制度之外又設欺詐制度才能使與欺詐相關的問題得到正確與合理的解決。本文在區別兩者的不同的基
職工法律天地 2017年24期2017-01-27
- 如何應對欺詐例外和欺詐例外的例外
/韓英彤如何應對欺詐例外和欺詐例外的例外文/李魯鋒 編輯/韓英彤信用證是開證行有條件的付款承諾，在單證相符時，開證行應履行付款義務；銀行只處理單據，不處理貨物；信用證獨立于所依據的基礎合同。上述原則可能為受益人欺詐申請人或銀行提供了便利條件。為了打擊國際貿易中出現的欺詐行為，不少國家的法律和判例對欺詐行為提出了相應的處理原則。如果在銀行對賣方提交的單據付款或承兌以前，發現或獲得確鑿證據，證明賣方確實有欺詐行為，買方可請求法院向銀行頒發禁止令，禁止銀行付款。
中國外匯 2016年16期2016-12-28
- 美國保險反欺詐法律環境分析及其借鑒
險學院美國保險反欺詐法律環境分析及其借鑒徐煒珩 曾立新對外經濟貿易大學保險學院美國保險業高度重視保險欺詐問題，從20世紀80年代開始逐漸形成了一套完備的法律體系和豐富的組織機構，是世界各國中保險反欺詐立法的優秀范例。本文立足于借鑒國外先進經驗來更好地應對我國保險欺詐行為這一目的，從機構體系和法律制度對美國保險反欺詐法律環境深入研究，最后結合我國保險反欺詐法律環境的現狀給出建議。借鑒美國先進的保險反欺詐經驗，我國保險反欺詐法律環境的構建應從以下幾個方面著手：
上海保險 2016年7期2016-08-16
- 新疆保險公司防范保險欺詐機制研究
保險公司防范保險欺詐機制研究劉 軍（中國人壽保險公司新疆分公司 業務管理中心，新疆 烏魯木齊 830018）從保險業誕生之日起，保險欺詐事件就如影隨形。隨著我國保險業的發展，保險公司業務范圍的不斷擴大，保險欺詐活動日益頻繁。文章從保險欺詐的定義入手，對新疆保險欺詐現狀進行了闡述，分析了保險欺詐的危害和成因，并對新疆保險公司防范保險欺詐提出對策和建議，應當嚴格貫徹執行保險相關法律法規，提高預防保險欺詐的法制水平；引導保險機構加強欺詐風險管理；加強反保險欺詐的
新疆職業大學學報 2016年4期2016-03-02
- 上海保監局關于加強反保險欺詐工作的實施方案
局關于加強反保險欺詐工作的實施方案第一章 總則第一條為了更好地保護保險消費者合法權益，防范保險行業經營風險，化解社會矛盾糾紛，服務城市安全管理，根據《中國保監會關于印發〈關于加強反保險欺詐工作的指導意見〉的通知》(保監發[2012]69號)，特制定本實施方案。第二條上海保險業反欺詐工作探索構建大數據智能化反欺詐模式，加強信息化建設及行業制度建設，建立健全反欺詐組織體系，注重事前預防、事中遏制、事后打擊相結合，逐步形成具有上海特點的保險業反欺詐長效機制。第三
上海保險年鑒 2015年00期2015-11-03
- 第三人欺詐民事行為研究
0069)第三人欺詐是民法法律行為理論的重要組成部分，是指意思表示人(受欺詐人)因為受到相對人以外第三人的欺詐而作出的意思表示。與相對人欺詐不同，在第三人欺詐中相對人沒有實施欺詐行為，甚至對此一無所知。此種情形下，受欺詐人能否獲得一項撤銷權使法律行為的效力歸于消滅?如何確定第三人的范圍?第三人欺詐中存在哪些利益沖突?受欺詐人行使損害賠償請求權能否得到充分救濟?就成為值得研究的基礎問題。本文以這些問題為線索，對第三人欺詐所涉問題進行探討，在此基礎上論證中國民
西北大學學報（哲學社會科學版） 2015年2期2015-02-21
- 意外、健康保險欺詐概率識別
中時常發生投保方欺詐現象，通過對實證調研的2000—2011年度258個意外、健康保險理賠訴訟樣本進行描述性統計和Logistic回歸，發現年齡41～60歲欺詐概率甚于其他年齡段，年齡41～50歲欺詐頻次最高，年齡51～60歲欺詐概率最大，工人欺詐概率甚于其他職業，北京欺詐概率甚于外地，北京郊區縣欺詐概率甚于北京市區；保險金額與欺詐概率正相關，疾病身故保險欺詐金額最大，保險期間與欺詐概率負相關，意外傷害住院醫療保險欺詐頻次最高，健康險欺詐概率甚于意外險；摔
河北經貿大學學報 2014年6期2014-10-30
- 淺析新形勢下我國保險欺詐現狀和對策
年以來十起反保險欺詐典型案例，并宣布將于9月份成立反保險欺詐專業委員會，以預防和打擊保險欺詐犯罪。我國保險欺詐到底面臨著怎么樣嚴峻的形勢？為什么保險欺詐難以杜絕？新時期如何有效的防范保險欺詐？本文一一分析之。關鍵詞：保險欺詐現狀對策1 概述2014年5月，中國保險行業協會發布了2003年以來十起反保險欺詐典型案例，并宣布將于9月份成立反保險欺詐專業委員會，以預防和打擊保險欺詐犯罪。據中保協消息，隨著我國保險業的發展，保險欺詐案件呈逐年上升之勢，保險欺詐呈現
中小企業管理與科技·中旬刊 2014年7期2014-09-24
- 基于電子商務鏈網上交易欺詐特征的測度設計與應用
料顯示，電子商務欺詐現象隨著電子商務的發展也越來越多。據估計，全球電子商務欺詐額平均占到企業營業額的5%～7%，顯然，欺詐問題已成為社會普遍關注的熱點問題，對電子商務欺詐行為的理論研究也成為學術界關注的理論問題。國家自然科學基金委員會已把電子商務參與者行為規律的研究列為“十二五”期間的主要研究內容之一。目前網上交易欺詐水平的測量、識別、控制與信用機制是研究的熱點。作為研究網上交易欺詐基礎的測度研究能夠為網上交易欺詐行為識別、控制和信用機制的研究提供理論支撐
云南社會科學 2014年4期2014-08-30
- 信用證欺詐的認定標準與止付令下達依據
——中、英、美不同法律視角的比較研究
英、美關于信用證欺詐的認定標準1.我國關于信用證欺詐的認定標準及其與英美法的差異由于我國目前尚無信用證的成文法律規范，最高人民法院2005年出臺的《關于審理信用證糾紛案件若干問題的規定》(以下簡稱《規定》)成為信用證欺詐糾紛最重要的法律依據。有學者認為，《規定》第8條關于信用證欺詐的規定，是對英美法系“實質性欺詐”法律精神的直接引入。①然而，第8條以列舉的形式規定了信用證欺詐的幾種情形，將“貨物無價值”、“沒有真實的基礎交易”、“受益人偽造單據”、“提交內
江海學刊 2014年3期2014-04-16
- 國際貿易中的欺詐以及對策探究
但隨之而來的貿易欺詐風險也逐漸增大，為我國經貿企業帶來壞賬、欠款等各種問題，嚴重影響到我國經貿業的健康發展。因此，正確認識與科學防范國際貿易中的欺詐成為當務之急，在這種情勢下探究國際貿易欺詐以及對策具備了現實意義。一 國際貿易欺詐概述要探究國際貿易中的欺詐并有針對性地做出對策，就必須要從國際貿易欺詐概念以及特征入手，查找根源。所謂的國際貿易欺詐，是在國際貿易的業務之中，買賣雙方當事人某一方使用不正當手段歪曲或者隱瞞事情的真相做出虛假陳述，［1］為對方帶來錯
黑龍江工業學院學報(綜合版) 2012年11期2012-04-08
- 防范信用卡申請業務欺詐風險的中美對比
濟下行趨勢帶來了欺詐風險的上升。市場上大量信用卡代辦公司對虛假資料的制作技術，以及應付銀行直接風險核查手段的應變能力，也隨著市場的發展同步“提高”。對欺詐風險的防范直接影響到銀行的利潤與審批效率，大規模風險案件的發生更直接關乎銀行的信譽。信用卡管理中的欺詐風險的隱蔽性強、追索難度大，且多筆申請的關聯程度高，造成損失的金額大，因此其對銀行的危害不容忽視。欺詐風險主要表現為申請欺詐。申請欺詐是指使用虛假身份或未經同意冒用他人身份申領并取得信用卡，進而進行交易獲
銀行家 2012年11期2012-01-17
- 淺論信用證欺詐例外原則
00)淺論信用證欺詐例外原則田新蘭1，邱啟雄2(1.華中師范大學職業技術學院，湖北武漢430000;2.湖北高馳律師事務所，湖北武漢430000)信用證獨立性原則是信用證欺詐滋生的溫床，在確保信用證獨立的前提下需要對信用證欺詐進行規制。我國最高院的司法解釋對信用證欺詐的例外原則做出了規定，但其中還存在著一些問題，需要繼續予以完善。信用證欺詐;信用證欺詐例外原則信用證欺詐是利用信用證結算方式實施的欺詐，縱觀各國民法、經濟法的理論及各國的信用證運作實踐，可以將
黃岡師范學院學報 2011年4期2011-08-15
- 淺論信用證欺詐例外原則
宋俊蘭淺論信用證欺詐例外原則宋俊蘭信用證獨立性原則是信用證欺詐滋生的溫床，在確保信用證獨立的前提下需要對信用證欺詐進行規制。我國最高法院的司法解釋對信用證欺詐的例外原則做出了規定，但其中還存在著一些問題，需要繼續予以完善。信用證欺詐；獨立性原則；例外原則一、信用證欺詐的法律內涵（一）信用證欺詐的概念信用證欺詐是利用信用證結算方式實施的欺詐?？v觀各國民法、經濟法的理論及各國的信用證運作實踐，可以將信用證欺詐作如下定義：信用證欺詐是指在國際貿易信用證支付中（包
重慶科技學院學報（社會科學版） 2010年13期2010-08-15
- EIU欺詐調查
欺詐在欠發達經濟體最為盛行欺詐已經成為企業生活中的一種常態。但欺詐所形成的威脅和公司處理欺詐的方式在不斷變化。據此,Kroll受經濟學人智庫(Economist Intelligence Unit,EIU)委托,對近900名全球高管(其中有46%為總裁級別,如行政總裁、財務總裁和首席信息官)展開了第二次年度調查,以對當今的欺詐所帶來的挑戰獲得準確的印象。調查的主要結論如下。第一,各種衡量指標顯示,欺詐及其形成的影響已經普遍存在,并且在逐漸增加。平均損失:在
時間線 2009年7期2009-12-15
- 訴訟欺詐的刑法研究
摘要刑法中的訴訟欺詐以偽造證據為手段,提起虛假民事或行政訴訟的形式謀取非法利益,這種行為與民法上稱為的訴訟欺詐有明顯的不同,具有嚴重的社會危害性,單純的依靠民事力量已經無法制止這種行為?？墒菍τ谛谭ㄖ械脑V訟欺詐行為在法律上尚無定論。本文認為訴訟欺詐與普通的詐騙罪有巨大的差別,而且現有的一種觀點將它納入敲詐勒索罪或者納入妨害作證罪也是不合理的?？梢钥紤]增設訴訟欺詐罪。關鍵詞訴訟欺詐刑法罪刑法定中圖分類號:D920.5文獻標識碼:A文章編號:1009-0592
法制與社會 2009年27期2009-11-02
- 反欺詐：要防患于未然
蘇耀彬欺詐歷來是一個社會頑疾，而目前社會中的欺詐事件更有猖獗之勢，造假現象十分嚴重。為了維護投資者的利益，打擊造假行為，社會正在積極鼓勵和規范審計服務中介機構的發展。而在這洶涌的激流下面潛藏著企業內部的另一種意義上的欺詐：財務報表欺詐普遍地損害了企業投資者的利益，而企業內部的欺詐所導致的資產流失也是十分普遍的現象。為了使讀者全面了解欺詐之害，本書介紹了實施欺詐的人員、金額、手段、目的、性質、類別特點以及發生在作者周圍的鮮為人知的案例。從實施欺詐的人員看，有
全國新書目 2004年7期2004-07-09