銀行卡

見有人發布收購銀行卡的信息，于是就加了對方微信，按照對方要求辦理了多張銀行卡，將銀行卡出售給對方，獲利2600元。此后，呂某手機上就經常收到上述銀行卡的轉賬信息，轉入轉出金額總共高達2500多萬元。正當呂某惴惴不安時，公安機關將其抓獲。呂某因涉嫌在一起系列電信詐騙案件中幫助網絡犯罪，被警方刑事拘留。據呂某交代，他知道買賣銀行卡違法，但認為自己辦理的銀行卡里沒有錢，自己個人沒參與就不屬于犯罪，手頭缺錢想賺取一些費用，所以將個人銀行卡出售給了不法分子。辦案民警

，全國人均持有銀行卡5.46張;第四季度，銀行卡人均消費金額為1.83萬元，同比增長29.76%。銀行卡的普及極大地方便了百姓生活。然而，不少人金融意識淡薄，往往在不經意間“犯規”。對于閑置銀行卡的處理，更是隨意性大，殊不知，在這背后就隱藏著經濟、信用、法律等諸多風險。事實上，將銀行卡長期閑置，本身就是一種風險。目前，有的銀行卡是收取年費的，即使不用，也會從卡上扣除。閑置的信用卡也要交年費，如果由于持卡人疏忽，有欠款將會直接影響個人信用。就算是已經無欠款的

為完善銀行卡跨境使用反洗錢、發恐怖融資、反逃稅監管，2017年9月1日起發卡行金融機構需要報送銀行卡境外交易信息，2018年1月1日起銀行卡境外提取現金實施每人年額度管理，進一步完善了銀行卡境外使用的監管。新政執行近一年，銀行卡境外交易中數據采集監測及管理存在的問題及困難值得關注。一、銀行卡跨境結算的現狀境內銀行卡是指境內發卡金融機構在中國境內發行的各類銀行卡清算機構標識的銀行卡，包括借記卡、信用卡、貸記卡和準貸記卡等。銀行卡的跨境使用是指出于自然人跨境旅

根據《關于實施銀行卡清算機構準入管理的決定》《銀行卡清算機構管理辦法》等有關規定，央行日前會同銀保監會審查通過了“連通（杭州）技術服務有限公司”提交的銀行卡清算機構籌備申請。連通公司需在一年籌備期內完成籌備工作后，依法定程序向央行申請開業。在銀行卡產業發展中，銀行卡清算機構是核心，其作用是通過促進銀行卡服務的標準化、居間協調各方利益，實現銀行卡的規模發行與廣泛受理，提高銀行卡交易處理和資金清算效率。目前，銀聯是我國唯一一家銀行卡清算機構。而此次獲批的連通公

金美近日，一種銀行卡詐騙的新方式頻頻出現。如果手機收到某“銀行”發來的短信，其中包含一個網址，讓客戶進行實名補錄、升級，這是偽基站冒充銀行客服群發的詐騙短信，通過竊取銀行卡信息來盜取他人銀行賬戶資金。銀行是不會發任何鏈接讓客戶修改或補錄信息的，更不可能讓客戶在不進行款項操作的情況下填寫賬號及密碼。所以接到這類信息時，如果不放心，可就近去銀行咨詢。銀行卡被盜刷后第一時間該做什么？如果發現銀行卡有異常，立即給發卡銀行客服打電話，告訴銀行，卡被盜刷，請銀行馬上止

將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。通知要求，2018年1月1日后個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣;個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協助規避境外提取現金管理。2018年境外提取現金年度額度從1月1日起開始累計計算。外

管理局關于規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》，規定個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡 （含附屬卡） 合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣；將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣；個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。endprint

會聯合發布 《銀行卡清算機構管理辦法》，明確了銀行卡清算機構準入的條件、監管標準等內容?！掇k法》 中規定，銀行卡清算機構的注冊資本不低于10億元人民幣，銀行卡清算機構50%以上的董事和全部高級管理人員應當具備相應的任職專業知識，5年以上銀行、支付或者清算的從業經驗和良好的品行、聲譽，以及擔任職務所需的獨立性。央行新聞發言人表示，符合條件的內外資企業均可成為銀行卡清算機構。出臺此 《辦法》，旨在為吸引更多機構參與市場競爭，健全銀行卡清算服務。此外，銀行卡清算

哪個位置嗎？A銀行卡第一年的存款為100×（1－0.1）＝90元，第二年的存款為90×（1＋0.1）＝99元。B銀行卡第一年的存款為100×（1＋0.1）＝110元，第二年的存款為110×（1－0.1）＝99元。C銀行卡第一年的存款為100元，第二年的存款還是100元。所以C銀行卡里的存款最多。

問：我有很多張銀行卡，有的是常用的，有的是因為一時需要辦的，卡一多，密碼就很容易混淆或者忘記，碰到這種情況怎么辦？答：現在不但卡多，各種軟件客戶端也多，每一個使用時都需要輸密碼，忘記密碼太正常了，可以這樣補救。第一種辦法：到自助取款機上面去試密碼。不過每天最多不能超過三次，否則銀行卡會被鎖住。第二種辦法：去營業廳找回密碼。記得帶上銀行卡和身份證。找回密碼后，一定要到旁邊的自動取款機上再檢驗下密碼，看自己是否設置成功了。

發了《關于實施銀行卡清算機構準入管理的決定》，自2015年6月1日起實施。根據《決定》，境外支付機構、第三方支付機構、銀行，均可向央行遞交銀行卡清算資格申請。這意味著，長久以來，中國銀聯“一家獨大”的局面將被打破。根據《決定》要求，在中國境內從事銀行卡清算業務，應當向央行提出申請，經央行征求中國銀行業監督管理委員會同意后予以批準，依法取得銀行卡清算業務許可證，成為專門從事銀行卡清算業務的機構，申請成為銀行卡清算機構的，注冊資本不低于10億元人民幣?！緹嵩u】

銀行總行　張馳銀行卡風險分析與控制措施中國建設銀行總行張馳摘要:隨著我國經濟社會的不斷發展，銀行卡業務在業務品種和交易量速度上都取得了較快的發展，銀行卡于其他消費工具相比具有方便、快捷的優勢，但是銀行卡業務，特別是跨銀行間銀行卡業務所產生的交易風險和操作風險也日益突出，對此筆者在本文中對銀行卡交易的風險與措施進行了簡要的分析。關鍵詞:銀行卡風險控制在社會發展中，銀行卡交易已經成為一項最主要的消費手段，尤其是在網絡購物興起的背景下，銀行卡的使用范圍也逐漸擴大

統計數據顯示，銀行卡發卡量平穩增長，第一季度末全國累計發卡43.91億張，全國人均持有銀行卡3.24張，其中，人均信用卡持有0.30張。2014年銀行卡跨行交易金額達41.1萬億元，作為老百姓主要的日常支付手段之一，商業銀行卡權益不斷豐富、境內外使用更加便捷，全球受理商戶約3000萬戶，受理規模居全球第三，銀行卡已經和老百姓的生活緊密聯系在一起了。近年來,針對銀行卡而進行的詐騙活動呈現出高發、多發態勢,詐騙數額呈逐年上升態勢,成為當前金融犯罪中的突出問題,

多部門聯合整治銀行卡網上非法買賣為遏制和打擊網上非法買賣銀行卡的違法犯罪行為，中國人民銀行會同工業和信息化部、公安部、工商總局、銀監會、國家互聯網信息辦公室等聯合印發相關通知，決定于2014年12月至2015年7月開展聯合整治銀行卡網上非法買賣專項行動。近年來，作為個人信用標志的銀行卡和身份證被當作商品在網上倒賣，侵害了金融消費者的合法權益，嚴重擾亂了公平誠信的社會環境。網上買賣銀行卡的方式有通過網上商城、商品交易平臺、博客等發布相關“廣告”信息；買賣的內

購你不再使用的銀行卡。而這些中介都會一再聲明保證不會把銀行卡用于從事非法活動，但是這種保證的可信度卻非常低。李莉的老公上周接到警方電話，說他涉嫌一起近百萬元的詐騙案件，要他馬上去協助調查。到了公安局才弄清楚，李莉的老公去年收拾舊物，發現有幾張閑置的銀行卡，正好有人以60元一張收購，他想著自己去銀行銷戶還要花時間和打車費跑好幾家銀行，不如直接賣了。結果，他的銀行卡連同犯罪分子收購來的幾百張銀行卡一起，被用來轉移詐騙到的資金。原來，這伙犯罪分子就是用這些收購來

屜，找出一堆廢銀行卡，數了數，28張，各家銀行的都有。女兒驚奇地問：“媽媽，這么多卡，咱們家很有錢吧？”“錢？沒錢，里面分文沒有，一堆廢卡，拿去丟掉好了?！蔽铱嘈Φ?。女兒聽我說完，喜滋滋地說：“你要不要？不要的話給我好了，我絕對給你來個大驚喜?！迸畠合矚g做小工藝品，有些變廢為寶的絕活，于是我對她說：“通通拿去吧，我看你能給我個啥驚喜?！迸畠旱诙旆艑W回家，揚著手里的一疊錢，得意地對我說：“媽媽，我厲害吧，昨天的銀行卡賣了，5塊錢一張，總共140塊錢，拿著。

戶名各不相同的銀行卡以及用來盜刷銀行卡信息的掃描設備。據菲律賓《每日問詢者報》23日報道，菲律賓馬卡蒂市警方表示，被逮捕的這名總統衛隊成員名叫拉斐爾·瑪西亞。21日晚，在馬卡蒂市東西銀行分行附近巡邏的警察注意到了瑪西婭。當時，他的摩托車停在分行外，但卻沒有牌照。警方從他身上搜出了9張賬戶名各不相同的銀行卡、幾張空白銀行卡以及銀行卡掃描器。警方懷疑，瑪西亞利用這些設備盜竊別人的銀行卡信息?，斘鱽喩砩系纳矸葑C件表明，他是菲律賓總統衛隊成員，總統衛隊也證實了這一

趙愛國銀行卡作為新型的金融支付工具，其概念、特點、內容、功能和作用已與錢幣十分相近。銀行卡作為錢幣發展的延續，也被稱為電子貨幣，應列為錢幣收藏的范疇。1985年，我國第一張銀行卡在廣東佛山市誕生，2002年中國銀聯成立后，我國銀行卡產業已成為金融業增長發展速度最快的業務品種之一。銀行卡的發卡量、持卡人數量、卡交易金額等增長速度日新月異。由于銀行卡發展是根據市場需求變化而不斷開發創新的，各種功能齊全、圖案美觀、形狀多樣的銀行卡不斷出現，已成為替代錢幣交易的主