套路貸
- 刑事法律認定視域下“套路貸”問題的認定
510623“套路貸”是近年輿論關注的焦點，大量的“套路貸”案件揭示出社會公眾對“套路貸”騙術甄別能力差、留痕意識薄弱，一旦社會公眾陷入“套路貸”，會對自身的經濟財產造成嚴重的損失，而且還很有可能會殃及家人?；诖?，必須深刻認識“套路貸”，并學會用法律的手段保護自己。一、“套路貸”的相關闡述（一）“套路貸”的司法解釋“套路貸”是一個犯罪方法方式的總結，并非一個罪名或法律概念?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?最高人民檢察院 公安部 司法部關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的意
法制博覽 2023年16期2023-06-17
- 網絡“套路貸”涉黑案件辦案思路
國偉摘 要：“套路貸”是假借民間借貸之名非法占有他人財物的類型化犯罪行為。按照主客觀一致原則，對存在制造民間借貸假象、制造虛假給付事實、故意制造違約、肆意認定違約、違約金及利息畸高、惡意壘高債務、軟硬兼施“索債”等情況，綜合認定具有非法占有目的，屬于“套路貸犯罪”。對有組織地實施網絡“套路貸”犯罪活動，實施“軟暴力”催收達到“暴力”等相當程度，產生欺壓、殘害群眾的后果，在網絡空間和現實社會造成復合危害，依法認定為組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪。關鍵詞：
中國檢察官·經典案例 2023年3期2023-04-20
- “套路貸”形成機理與辦案應對
陳 誠/文“套路貸”是近年來司法機關辦案過程中對披著民間借貸外衣非法占有他人財產的類型化違法犯罪行為的概括性稱謂。它并非嚴格意義上的法律概念。［1］參見張明楷：《不能以“套路貸”概念取代犯罪構成》，《人民法院報》2019年10月10日?！?span class="hl">套路貸”是以“合同”“契約”為合法外衣而形成虛假的債權債務關系。在此基礎上，“套路貸”的手段方式是處心積慮設置各種“套路”，試圖掩蓋非法占有目的，非法討債手段不是“套路貸”犯罪必須具備的構成要件?！?span class="hl">套路貸”引發的犯罪具有
中國檢察官 2022年15期2023-01-08
- “套路貸”虛假訴訟的類型化解構及司法治理
——以“民刑交叉”分析為視角
蔡穎慧“套路貸”虛假訴訟作為掃黑除惡專項斗爭中頻繁出現的衍生違法犯罪，是近年來黑惡勢力犯罪的新形式和新動向。圍繞“套路貸”違法犯罪刑事司法規制及其與民事債權債務關系的界分，最高人民法院出臺了《關于防范和制裁虛假訴訟的指導意見》，最高人民法院、最高人民檢察院出臺了《關于辦理虛假訴訟刑事案件適用法律若干問題的解釋》；(1)最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理虛假訴訟刑事案件適用法律若干問題的解釋》，載最高人民檢察院網，https://www.pp.gov.c
西部法學評論 2022年2期2022-12-18
- “套路貸”及其衍生犯罪的邏輯展開
00088)“套路貸”是缺乏必要規制的民間借貸活動的產物，該行為是可能觸及多種罪名的復合型犯罪?！?span class="hl">套路貸”犯罪是以非法占有為目的，以民間借貸的名義，以各種便捷優惠的借貸政策為誘餌使借款人陷入借貸騙局，客觀上對債務人的財產利益和人身權益造成損害。這類犯罪的社會危害性是有目共睹的，然而在治理“套路貸”犯罪的過程中卻有著各種不同的認識，特別是在刑法適用中出現了類似案件處罰差異化較大的情況。就像法律只有在涉及價值的立場框架中才可能被理解[1]，邏輯的訴求是解決一切
浙江工商大學學報 2022年4期2022-12-06
- 司法大數據的功能
——以“套路貸”虛假訴訟智能預警系統的應用為視角
間借貸外衣的“套路貸”虛假訴訟時有發生，不但嚴重妨害金融秩序和社會穩定，也嚴重損害訴訟秩序和司法公信力。在司法實踐中，“套路貸”具有很強的隱蔽性和迷惑性，在外在形式上與民間借貸難以區分，準確識別“套路貸”虛假訴訟具有一定的難度。一是表面證據完備，在證據認定上識別難。在“套路貸”虛假訴訟中，放貸人通常能提供內容翔實的借據及資金交付憑證，形成“完整”的證據鏈條，案件事實真相難以查證。二是當事人不到庭應訴，在法庭審理上識別難。在“套路貸”虛假訴訟中，被告和原告本
法治現代化研究 2022年1期2022-11-27
- “套路貸”犯罪的司法認定
8)近年來，“套路貸”在我國司法實踐中屢有發生，其不僅直接侵害借款人的人身與財產權益，更是對我國民間借貸市場的正常秩序造成極大沖擊。為準確打擊套路貸犯罪，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部與司法部專門出臺《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》（以下簡稱“《意見》”），并于2019年開展掃黑除惡專項斗爭。截止于2020年12月，共計打掉1759個實施“套路貸”等犯罪的黑惡勢力，抓獲嫌疑人1.7萬人。①參見新華網http://www.xinhuanet
江西廣播電視大學學報 2022年2期2022-11-24
- “套路貸”的刑事規制及其治理
間滋生蔓延，“套路貸”是其典型。2018年1月16日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合頒布的《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》（法發〔2018〕1號）第十九條規定了“套路貸”的主要行為方式及處理意見，將“套路貸”列為黑惡勢力犯罪。為指導全國打擊“套路貸”案件，準確適用法律，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部于2019年4月9日發布《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》（以下簡稱《“套路貸”解釋》）。有些地區針對“
法制博覽 2022年7期2022-11-22
- “套路貸”的刑法規制問題探析
0這些年來，“套路貸”相關案件頻發，因為“套路貸”引發的社會治安問題、人身損害問題不斷登上新聞熱搜。人們不得不開始關注此類案件的法律規制問題?！?span class="hl">套路貸”案件無論是對社會發展而言，還是對受害者人身財產侵害而言都有著十分惡劣的影響?；仡櫖F有規定對“套路貸”行為的規制顯得力不從心，“套路貸”案件處理仍然存在著諸多問題，例如，“套路貸”的實質判定困難、“套路貸”案件出借人行為規制缺失以及犯罪法理認定難度大等等?；诖?，解決“套路貸”的適用困境仍是當前需要解決的重要
法制博覽 2022年23期2022-11-22
- “套路貸”案件中套路識別分析
裁判文書網以“套路貸”為關鍵詞進行檢索，顯示有幾萬份相關的判決文書。從裁判年份、地域分布、案由分布等來看，“套路貸”案件從2016年第一起案件開始，逐漸上升到幾萬起，其犯罪方式多樣，表現形式各異。特別是近兩年，互聯網金融如火如荼，假借民間借貸之名的“套路貸”，催生了一系列新形式的金融“套路貸”案件，嚴重擾亂了金融市場秩序，侵害了人民的合法權益，影響了社會和諧穩定。一、“套路貸”的真實面目“套路貸”并非是法律概念，對其最早的規制也只存在于各地司法機關發布的規
法制博覽 2022年23期2022-11-22
- “套路貸”犯罪數額計算規則若干思考
00近年來，“套路貸”伴生或者誘發多種違法犯罪，不僅直接侵害被害人的人身和財產權益，更帶來一系列嚴重社會問題。［1］2018年全國掀起掃黑除惡專項斗爭，“套路貸”成為專項斗爭重點嚴懲目標?！?span class="hl">套路貸”是復合型的犯罪形式，其中充斥著詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁等各種暴力或者“軟暴力”手段，層層名目套路之中又裹挾著虛實的資金轉化，其亦將實務界帶入層層“困惑”之中。隨著兩高兩部《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》（以下簡稱“《指導意見》”）以及《關
法制博覽 2022年2期2022-11-21
- 平和手段型“套路貸”行為定性研究
、問題的提出“套路貸”是在民間借貸需求增多背景下產生的新型犯罪類型，因落入“套路貸”圈套而家破人亡的事件屢見不鮮，尤其是實踐中多以黑惡勢力團伙組織實施，其社會危害性可見一斑。為了從嚴治理防范該類犯罪，兩高兩部出臺了《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》、《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》，且地方司法機關也發布了相關通知以細化兩高兩部的規定，便于實現精準化打擊?；诖?，嚴打“套路貸”之勢益盛，但實踐中對此類案件的處理也不斷凸顯問題。(一)“
哈爾濱師范大學社會科學學報 2022年1期2022-11-21
- “套路貸”界定及多維度優化防治機制研究
02206)“套路貸”概念的產生源于對2016年前后出現的以民間借貸為外衣，行非法占有之實的一類新型危害社會活動的表述需要，并非嚴格法教義學上的法律概念，其內涵和外延在很長一段時間內處于非常模糊的狀態，造成了法律在該領域的低效狀況，不利于相關司法執法實踐及理論研究。隨著“套路貸”案件社會危害性的日益顯現，一些地區開始結合實踐對“套路貸”概念的明確作出努力。最終，在2019年2月28日聯合發布的《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》(以下簡稱《意見》)
現代商貿工業 2022年20期2022-10-27
- “套路貸”犯罪的刑法規制
國愷近年來，“套路貸”犯罪發案量居高不下，給社會秩序、人民群眾的財產和人身利益造成了嚴重損害。為系統治理“套路貸”犯罪，2019年2月“兩高”“兩部”聯合出臺了《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》（以下簡稱《意見》）?！兑庖姟方缍恕?span class="hl">套路貸”的概念，總結了“套路貸”的犯罪手法與步驟，區分了“套路貸”與民間借貸的異同，提出了“套路貸”犯罪所涉及的罪數、共犯問題，為司法機關處理“套路貸”犯罪提供了幫助與指引。隨著社會實踐的發展變化，對“套路貸”犯罪的刑
江蘇警官學院學報 2022年4期2022-09-16
- 涉惡型“套路貸”犯罪治理對策建議
——以143起案件為分析樣本
頭。在其中，“套路貸”犯罪作為近年來隨著民間借貸市場發展而衍生出來的一種新型犯罪活動，與黑惡勢力相互交織，如今已成為黑惡組織瘋狂斂財的主要犯罪手段之一。中共中央、國務院于2018年1月25日發布了《關于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》，標志著我國為期三年的掃黑除惡專項斗爭的開始①為期三年的“掃黑除惡”專項斗爭，是指2018年至2020年。此次掃黑除惡專項斗爭有力帶動了社會治安形勢的持續好轉，對于實現社會和諧穩定，增強人民安全感和幸福感具有重要意義。。。作為新型
上海公安高等?？茖W校學報 2022年3期2022-08-25
- “套路貸”犯罪案件偵查取證對策研究
038）一、“套路貸”犯罪案件定義及現狀（一）“套路貸”犯罪案件定義刑事案件中“套路貸”不是獨立罪名，而是一種對犯罪手段、方法典型特征的描述?！?span class="hl">套路貸”犯罪是指以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔?！钡认嚓P協議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀壞還款證據等方式形成虛假債權債務，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂①參照最高人
江西警察學院學報 2022年3期2022-06-20
- 平和手段型“套路貸”行為定性研究
婷[摘 要]“套路貸”是在民間借貸需求增多背景下產生的新型犯罪，有暴力威脅與平和手段兩種類型。對于后一類型，借款人并未受騙，之后借助訴訟方式索“債”，法院亦未受騙，只是基于裁判準則作出居中裁判，故應認定為虛假訴訟罪，而非詐騙罪。打擊“套路貸”應堅守刑法的謙抑性。立法上，現行法律已有規制，無需增設新罪;司法上，司法裁判要堅持罪刑法定原則的底線。[關鍵詞]“套路貸”;平和手段;詐騙罪;虛假訴訟罪;謙抑性[中圖分類號]D924[文獻標志碼]A [文章編號]209
哈爾濱師范大學·社會科學學報 2022年1期2022-06-03
- “套路貸”形成機理與辦案應對
陳誠摘 要：“套路貸”是近年來我國出現的披著合法民間借貸外衣，而行非法占有目的之實的一種犯罪現象。溯及“套路貸”產生的社會根源，具體包括被害人風險應對的本領恐慌、立體式行政監管預防機制的功能失靈、網絡金融刑事治理優先的手段偏差、商業信貸投放供需結構失衡。因應標本兼治、系統治理的要求，須牢固樹立全生態規制辦案理念，強化“套路貸”犯罪的行為流程與基本樣態分析研判，建立政法辦案協作機制，打通區域間各系統，特別是金融系統、行政機關與司法機關之間的信息壁壘，延伸辦案
中國檢察官·司法務實 2022年8期2022-05-30
- “以房養老”套路貸的偵查對策研究
摘要：近年來，套路貸犯罪發展迅速，從中衍生出針對老年群體的“以房養老”套路貸，即假借國家“以房養老”政策之名，行“套路貸”之實，對老年人的晚年生活產生嚴重影響，對老年人的財產安全和其他合法權益造成嚴重侵害。其特點主要有：目標為名下有房產的老年人;假借國家政策之名許諾好處;運行模式公司化、專業化?！耙苑筐B老”套路貸多注冊空殼公司或依附其他金融公司，并多借助公證機構進行欺騙，經常通過軟暴力手段索取債務。其基本流程包括：事先詐騙、簽訂虛假借款合同、偽造銀行流水、
西部學刊 2022年8期2022-05-13
- 參與“套路貸”害人也害己
廖春梅聊到“套路貸”，人們想到的受害人往往只是“借款人”。其實還有一種人也深受其害，他們就是“套路貸”的參與者或幫兇。不是嗎？他們中的許多人要么血本無歸，要么鋃鐺入獄、處以巨額罰金，甚至在刑滿釋放后還被限制就業?！?span class="hl">套路貸”提起民間借貸訴訟被駁回【案例】？王某通過多年打拼，積蓄了一筆錢財后，想到通過“套路貸”輕松賺錢。于是按照學來的模式，對外以低息、無抵押、無擔保、快速放款等吸引他人借款。因經營缺少周轉資金的李先生得知后，立刻找到王某。王某以收取“保證金”及
職工法律天地·上半月 2022年3期2022-04-15
- “套路貸”違法犯罪相關問題研究
——以貴州省為例
年全國第一起“套路貸”案件是上海公安機關偵破的，受害人借款20 萬元，按“行規”簽下50 萬元欠條，當拿到20 萬元后，又被以中介費、手續費等名義拿走18 萬元，實際到手2 萬元，最終虛增債務到570 萬元，犯罪嫌疑人非法獲利高達285 倍。不管是傳統“套路貸”、還是近年來興起的車貸房貸“套路貸”、網絡“套路貸”等，其中都有巨大利益的驅使。特別是網絡“套路貸”，成本很低，而非法獲利動輒上億元甚至數十億元?！?span class="hl">套路貸”違法犯罪侵害被害人的人身權利和財產權利，嚴
貴州警察學院學報 2022年6期2022-04-07
- “套路貸”案件中的刑民交叉困局和破局
007）一、“套路貸”和刑民交叉的概念（一）“套路貸”的概念“套路貸”并不是一個特定的法律罪名，而是司法機關對通過各種預設手段偽造虛假債權債務以達成非法占有財產目的的類型化犯罪的概括性稱謂，通常會涉及多個罪名，比如詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、聚眾擾亂社會秩序罪、侵犯公民個人信息罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪等?！?span class="hl">套路貸”在過去一般會被認定為民間借貸糾紛。但在2018 年1 月，中共中央和國務院部署開展掃黑除惡專項斗爭，明確提出了要依法嚴厲打擊“套路貸”
安徽警官職業學院學報 2022年6期2022-04-07
- 虹口檢察打擊“套路貸”紀實
人陳某被鄭某“套路貸”詐騙的案件。一經受理，鄭某的家屬就匆匆送來了數十份鄭某自己及其開辦企業的榮譽證書。我們不免會有一剎那的遲疑——這樣一名看似具有社會責任感、開辦養老院的熱心企業主，怎么就成了“套路貸”詐騙犯了呢？在我們拿到公安機關的提請批準逮捕書及卷宗材料時，初步了解到本案僅涉及一名犯罪嫌疑人鄭某、一名被害人陳某，卷宗也只有薄薄的3份。原本覺得應該是一起事實清楚的詐騙案件，卻在逐卷閱看卷宗的過程中，發現其中的證據無法證實鄭某主觀上有非法占有的目的，也無
檢察風云 2022年5期2022-04-05
- 大數據背景下“套路貸”出罪和入罪問題的研究
：大數據背景下套路貸犯罪活動一直是打擊的重點。但需要注意的是“套路貸”不是一個刑法概念，也不是一個犯罪構成或者某個犯罪的構成要件，更不是一個獨立的罪名。在司法實務中，“套路貸”犯罪的認定往往存在爭議，常常存在出入罪尺度不明，分不清套路貸和高利貸的異同等問題。根源就在于“套路貸”犯罪的構成要素缺乏統一的標準。因此，本課題旨在通過結合相關法律及司法解釋，對套路貸案件民刑分界進行分析，厘清大數據背景下“套路貸”入罪和出罪標準。關鍵詞：套路貸;出罪入罪研究;大數據
國際商業技術 2022年2期2022-03-07
- 實證分析視野下套路貸犯罪特征分析
潤高等特點的“套路貸”案件對社會危害性極大，已經成為橫跨民、刑領域的司法頑疾。隨著我國掃黑除惡專項斗爭的不斷深入，兩高兩部陸續制定有關打擊“套路貸”犯罪的指導意見，各省地市也對開展了打擊“套路貸”鏟除黑惡勢力的經濟土壤的活動。本文依托挑戰杯團隊研究，通過現場觀察、蹲點調查、問卷發放以及職能部門走訪等方法，得出相關數據并進行分析，揭示了目前“套路貸”犯罪的幾大特征，以期對打擊防控“套路貸”犯罪有所幫助。關鍵詞：套路貸;多方聯動;規制路徑中圖分類號：D9文獻標
現代商貿工業 2022年1期2022-02-25
- 刑法規制視角下“套路貸”犯罪偵查工作要點
王政昱一、“套路貸”犯罪相關的專門性法律依據（一）國家層面關于“套路貸”犯罪的相關法規文件2019 年4 月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合發布《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》①最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合發布《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》，https://baike.so.com/doc/28827689-30290272.html，訪問日期：2019 年9 月28 日。（以下簡稱“兩高兩
江蘇警官學院學報 2022年1期2022-02-05
- “套路貸”案件中侵犯財產罪罪名認定
——基于120份判決書實證分析
多樣，同時為“套路貸”犯罪提供了發育的土壤和溫床。之所以將“套路貸”區別于一般的民間借貸轉而由刑法對其進行規制，是因為其本質仍是一系列財產犯罪，就其罪名認定仍應集中于侵犯財產罪。但在認定罪名之前需厘清其行為模式，通過對其行為模式的歸類幫助區分罪名認定。一、“套路貸”犯罪現狀及特點所謂“套路貸”，顧名思義即“套路+貸款”，而此處所涉及的貸款均為民間借貸。通過民間借貸的外衣，吸引被害人貸款，而后經一系列連鎖行為(所謂的“套路”)達到侵占被害人財產的目的。(一)
蘭州文理學院學報(社會科學版) 2021年2期2021-12-31
- “套路貸”犯罪的偵查難點及對策探究
影響。近幾年“套路貸”案件引起社會廣泛關注，無論是江蘇泰州虞某云“套路貸”犯罪案件，還是浙江紹興“米房”“套路貸”犯罪案件，都造成了嚴重的社會影響。為此，偵查部門對此類案件更應提高關注，加強研究應對方法。一、“套路貸”犯罪概述（一）“套路貸”的法律定義“套路貸”不是刑法中的具體罪名，一般以“信用貸”“分期貸”“手機貸”“培訓貸”“校園裸貸”等形式出現?！疤茁贰倍炙傅氖欠缸锵右扇死玫?，其一系列獨特的犯罪手段，通過這一手段來達到其侵占被害人財物的目的。其
遼寧警察學院學報 2021年5期2021-12-28
- 驚天“套路貸”老人竟被“合法”趕出家門
，將老人騙入“套路貸”，通過房產抵押和擔保，故意制造違約，然后“合法”地將老人的房產過戶到別人名下，讓老人無家可歸……“以房養老還有利息”2018年9月底的一天上午，七八個壯漢忽然敲開北京朝陽區慈云寺北里張淑芳老人的家門：“老太太，你和老頭馬上搬出去，我們要清房了?！睆埵绶即篌@道：“這是我們住了幾十年的家，你們憑什么讓我們搬出去？我們搬出去住哪兒？”那些人不管三七二十一就開始收拾東西：“那我們不管，房子是我們的了，你今天必須搬出去?！闭f著，他們開始往屋外扔
職工法律天地·上半月 2021年11期2021-12-05
- 車貸型“套路貸”案件特點及偵查對策研究
王 法車貸型“套路貸”是“套路貸”的一種，團伙成員以個人或公司名義依托民間借貸與被害人簽訂虛假借款協議，并將被害人名下車輛作為抵押物，后經刻意制造被害人違約事件，利用事先獲取的車輛備用鑰匙及提前安裝的GPS定位器等作案工具，強行占用被害人車輛并以此要挾被害人支付高額“違約金”，再輔以軟硬兼施的催債方式脅迫被害人歸還虛高本息。公安機關在偵辦“套路貸”案件時發現車貸型“套路貸”行為的表現形式較為鮮明突出，犯罪團伙所擁有的專業化團隊在作案手段方面已經形成了固定的
法制與經濟 2021年5期2021-12-04
- 用法律利劍斬斷“套路貸”黑手
計的圈套，是“套路貸”的新花樣?！懊利愘J”的故事情節來源于真實的生活?，F實生活中，形式多樣的“套路貸”讓人防不勝防?！?span class="hl">套路貸”打著貸款幌子，實質上是一種違法犯罪活動。每一筆“套路貸”背后，幾乎都是受害者的噩夢。就其違法性質而言，“套路貸”是利用借貸雙方的信息不對稱施行欺詐，比如簽訂陰陽合同、抵押合同、砍頭息等，借貸者實際到手的是約定借款額的一部分，到約定還款期時，放貸者會刻意制造受害人違約，迫使其承擔更大的債務。例如有人借款3萬元，一年時間就變成了800萬
前線 2021年11期2021-11-30
- “套路貸”案件的司法認定問題探究
，肆虐全國的“套路貸”犯罪團伙采用欺騙、威脅、綁架、虛假訴訟等多種手段侵害公民的人身、財產權益，破壞正常的司法秩序，甚至與黑惡勢力相勾結，嚴重危及社會安全。為盡快遏制日益猖獗的“套路貸”犯罪，最高人民法院、最高人民檢察院 、公安部及司法部于2019年4月專門出臺了《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》(以下簡稱“《意見》”)(1)為持續深入開展掃黑除惡專項斗爭，準確甄別和依法嚴厲懲處“套路貸”違法犯罪分子，根據刑法、刑事訴訟法、有關司法解釋以及《關于
河南科技大學學報（社會科學版） 2021年2期2021-11-29
- “套路貸”犯罪的刑事法律規制研究
221）一、“套路貸”犯罪概述（一）“套路貸”概念“套路貸”并不是法律概念，而是網絡環境下對非法貸款的一種稱呼，但由于“套路貸”具有高度概括性質，已經被“兩高兩部”采納，并出臺《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》，指出“套路貸”是以非法占有為目的、以民間借貸為名，引誘和逼迫被害人簽訂借貸協議，通過虛增借貸額度、惡意違約等方式形成虛假債務關系，并利用司法訴訟為威脅，非法占有被害人財物的違法犯罪行為。（二）“套路貸”特征相比其他貸款方式而言，“套路貸”
法制博覽 2021年13期2021-11-26
- “套路貸”的刑法規制策略探析
00042）“套路貸”近幾年誘發了一些嚴重的社會問題，但披著合法外衣的“套路貸”依然廣泛存在，高額的利潤驅使下，一些個人與企業也在積極開展“套路貸”相關業務。在所有法律規制手段中，刑法規制是最為有效的一種規制形式，但刑法規制的系統難度較大是不爭事實。通過分析可以發現，現階段“套路貸”的刑法規制狀況并不理想，這也大為提升了相應刑法規制的緊迫感與嚴峻性。鑒于此，探尋出有效的“套路貸”刑法規制策略十分必要和重要。一、“套路貸”的刑法規制概述“套路貸”的刑法規制具
法制博覽 2021年8期2021-11-25
- 對“套路貸”的刑法適用與具體規制
071）關于“套路貸”，現有的法律條文中并沒有明確的文字表達?！?span class="hl">套路貸”是以無抵押、低息作為誘餌，誘騙借貸人簽署借條或者借款合同，最終以暴力、訴訟等手段謀取非法收益?！?span class="hl">套路貸”的存在嚴重影響了正常的社會經濟秩序，因此，必須要完善“套路貸”的刑法規制。一、“套路貸”的犯罪流程與作案手法“套路貸”的犯罪流程一般為，先誘騙被害人簽訂虛假合同，制造惡意違約現象，再通過誘騙、強迫訂立合同的方式向其他個人、公司平賬，并以暴力、訴訟或者軟暴力方式催收，“套路貸”常見的作
法制博覽 2021年17期2021-11-25
- 新時代下民事糾紛的司法應對
——基于“套路貸”視角
017年起，“套路貸”這一字眼逐漸進入人們的視野，所導致的民事糾紛層出不窮，并不斷在網絡上發酵。此后，我國各地區法院先后出臺了很多文件，為“套路貸”民事糾紛的處理提供指導，但因“套路貸”案件行為具有模式多樣化、刑民交叉等特點，導致“套路貸”民事糾紛的處理依然面臨很多難點，極大地影響了人們的財產安全，以及社會的和諧穩定。鑒于此，本文對“套路貸”民事糾紛的司法應對展開研究，具有重要的現實意義。一、“套路貸”的界定實際上，“套路貸”并非一個嚴格的法學名詞，是對某
法制博覽 2021年30期2021-11-25
- “套路貸”刑事犯罪的規制困囿及其破局之策
200）一、“套路貸”犯罪的行為遞進要素風險中存在危險，很可能會發生各種程度的損害。［1］比如金融。金融在互聯網大背景下的快速發展，便催生了新的社會風險。套路貸就是其中之一。2019年4月9日，兩高、兩部聯合發布了《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》（以下簡稱《意見》）。這是首次對套路貸的刑事犯罪的具體行為、方式進行較為統一的闡述。結合《意見》及相關司法具體實踐，我們認為，套路貸刑事犯罪具有一定的手段手法及行為邏輯。具體而言，主要涵蓋五大邏輯性遞進
法制博覽 2021年6期2021-11-25
- “套路貸”司法認定困境探析
）一、刑法中“套路貸”的認定標準（一）主觀目的為非法占有“套路貸”和民法當中的民間借貸最典型的區別應當在于套路貸中行為人的非法占有目的，這也是兩種行為的典型差異。在刑法當中，許多犯罪的認定需要“非法占有目的”這一條件，該項條件也是區分罪與非罪的重要條件。普通的民間借貸以及刑法上的套路貸邊界并不清晰，因為在行為外觀上，兩種行為存在著許多相似之處，要明確地區分兩者，劃清刑民的邊界，就應當通過“非法占有目的”進行判斷，把刑法當中的套路貸和普通民間借貸行為進行區分
法制博覽 2021年16期2021-11-24
- 校園“套路貸”綜合防控路徑構想
01331）“套路貸”本身并非刑法罪名，而是指“一系列以借貸為名，騙人錢財的違法犯罪活動”［1］。近幾年來，國家持續加大對套路貸犯罪行為的打擊力度，但針對在校學生的校園“套路貸”仍有發生。對此，需要社會各界積極參與，形成符合在校學生身心特點的綜合防控格局，以進一步提高治理效果。一、校園“套路貸”的整體情況（一）“套路貸”犯罪的現實危害當前，“套路貸”犯罪懲防形勢仍較為嚴峻。在犯罪數量方面，最高人民檢察院2019年人大工作報告提到，2018年全國檢察機關堅決
法制博覽 2021年29期2021-11-24
- 只要是“套路貸”就構成詐騙罪嗎？
的《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》(以下簡稱《意見》)的規定，“套路貸”，是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔?！钡认嚓P協議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀壞隱匿還款證據等方式形成虛假債權債務，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂?！?span class="hl">套路貸”一般分為三個步驟:第一步是通過借貸合同形成借貸關系,第二步是使被害
民主與法制 2021年30期2021-11-12
- 驚天“套路貸”老人竟被“合法”趕出家門
，將老人騙入“套路貸”，通過房產抵押和擔保，故意制造違約，然后，“合法”地將老人的房產過戶到別人名下，讓老人無家可歸……“以房養老還有利息”2018年9月底的一天上午，七八個壯漢忽然敲開北京朝陽區慈云寺北里張淑芳老人的家門：“老太太，你和老頭馬上搬出去，我們要清房了?！睆埵绶即篌@：“這是我們住了幾十年的家，你們憑什么讓我們搬出去？我們搬出去住哪兒？”那些人不管三七二十一就開始收拾東西：“那我們不管，房子是我們的了，你今天必須搬出去?！闭f著，他們開始往屋外扔
職工法律天地·上半月 2021年10期2021-11-04
- 大學生頻陷“套路貸”的原因分析及治理對策
項目——惡性“套路貸”的治理研究的實踐，經過一系列的文獻查閱、數據整合、問卷調查等活動，最終將研究范圍聚焦在大學生群體，在厘定校園“套路貸”含義及其特點的基礎上，分析了大學生陷入校園“套路貸”的原因，總結出現階段校園“套路貸”的治理難點，進而提出治理校園“套路貸”的策略，為降低此類案件建言獻策。[關鍵詞]校園“套路貸”;大學生;信貸市場[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2021.25.0451 校園“套路貸”的概述近年來，一些非法機構針對
中國市場 2021年25期2021-09-14
- “套路貸”的法律規制研究
款現金被稱之為套路貸，而隨著犯罪分子越來越多許多受害者都收到了，借貸犯法分子的蠱惑而陷入了高利貸的陷阱。而受害者一旦陷入此種陷阱就很難再脫身，因為只能通過再次貸款來歸還第一次貸款所欠下的本金和利息。因此套路貸現象亟需解決，本文首先從法律概念上，確定了到底什么是套路貸，然后歸納了它所具有的一些法律特征。最后提出一些立法上的建議，來解決現實生活當中所存在的套路貸，犯罪的問題。關鍵詞：套路貸;罪名選擇;量刑標準;法律規制一、“套路貸”相關概念首先在概念上，套路貸
商業2.0-市場與監管 2021年3期2021-09-10
- 刑民交叉中的證明責任研究
不清問題，在“套路貸”案件的處理中體現得尤為明顯?！跋刃毯竺瘛弊鳛樘幚硇堂窠徊鎲栴}的原則被提出，但不同司法程序交叉導致案件處理中證明責任的混亂，最終影響法律的平等適用。證明責任作為連接客觀事實與法律認定的紐帶，是解決這一問題的重要突破口，尤其要平衡當事人的證明責任。此外，在程序設計中新增“金融詐騙快速通道”進行刑民交叉案件的程序分流。關鍵詞：刑民交叉；套路貸；證明責任中圖分類號：DF7文獻標識碼：A文章編號：1673-7164（2021）05-0040-0
大學·社會科學 2021年2期2021-09-10
- 大學生頻陷“套路貸”原因分析與風險防范機制研究
劃。類似地，“套路貸”是在民間借貸中融入各種欺詐手法，以達到其經濟目的的一套做法。也就是說，借虛構的某種“合法”的借貸關系，行惡意占有受害方的財產之實。當前，一部分大學生缺乏自我控制力、誘惑抵制能力，給了“套路貸”以可乘之機，所以，大學生群體成為“套路貸”的主要受害者之一。他們對“套路貸”套路的識別和風險防范意識較低，加之急需用錢，被披著民間借貸外衣的“套路貸”一步一步地拖入深淵?！?span class="hl">套路貸”之所以屢屢得手主要是因為其套路比較隱蔽，使大學生難以分辨，加之“套
市場周刊 2021年8期2021-09-09
- 外貿信托涉嫌“套路貸”遭實名投訴
的活動，涉嫌“套路貸”。投訴中列舉事實稱，外貿信托沒有“向社會不特定對象”發放貸款的合法資質，其金融許可證中的內容是：以貸款方式運營固定資產;涉嫌“套路貸”。王先生、張女士認為，在每月償還本金的情況下， 外貿信托依然按照原貸款總額500000元為基數，按照合同約定11.998%的年利率收取5年的利息，這明顯是打著民間借貸名義從事非法放貸活動。資料顯示，中國對外經濟貿易信托有限公司（中文簡稱外貿信托，英文簡稱：FOTIC）1987年9月30日在北京成立，是中
中國質量萬里行 2021年7期2021-08-18
- 寧波高校防范“套路貸”研究
有公私財物的“套路貸”形式犯罪日益猖獗。據寧波市公安部門統計，寧波市高校是“套路貸”的重災區，過去5年里共發生130余起大學生深陷“套路貸”的案例。此類犯罪嚴重侵害人民群眾財產安全和其他合法權益，嚴重擾亂金融市場秩序，嚴重妨礙司法公正，嚴重影響人民群眾安全感和社會和諧穩定，人民群眾反映強烈。本文以寧波高校為例，重點研究寧波高校防范套路貸的必要性、現狀、困境以及對策建議。一、寧波高校防范“套路貸”的必要性（一）宏觀方面1.經濟發展的需要“套路貸”會對國家經濟
消費導刊 2021年7期2021-07-12
- 山西省首例“套路貸”案件認定之解惑
要：以何為“套路貸”即山西屯留公安機關首例“套路貸”案件認定為線索，對“套路貸”案件的認定及一些案件類型、特點進行了初步的認識。該案雖然已經時隔三年，但是省內仍有部分兄弟市區縣政法機關，還是對其中的一些案件性質認定存有疑惑，司法機關在偵查機關中的證據認定上，不敢輕易認同。盡管在此之前已經對其中的一些困惑有所闡釋，但是由于篇幅問題未能對偵破過程中的一些細節問題展開更為詳進的論述。本文旨在對“套路貸”案件偵破中出現的共性問題進行集中闡釋、敘述，以消除對“套路
現代商貿工業 2021年19期2021-07-11
- 《民法典》視角下非法放貸行為的刑法規制
要]高利貸、“套路貸”等非法放貸行為與正規金融機構形成的對抗以及由此衍生的一系列對公民人身、財產權利的侵犯日益嚴重，已無法由民事、行政手段進行有效的規制，需要動用刑事手段對其進行一定程度的打擊與處罰。在《民法典》視角下，鑒于受害人對高風險的明知與接納，以及基于對契約自由的保護，亦不能將非法放貸行為貿然入罪，非法放貸的逐利性伴隨的風險通過民事手段的前置可以解決相當一部分問題。在對非法放貸行為進行規制時應當堅持刑法的謙抑性等原則，注重政策傾向與監管力度，多種手
哈爾濱師范大學·社會科學學報 2021年2期2021-06-15
- 關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見（全文）
依法嚴厲懲處“套路貸”違法犯罪分子，根據刑法、刑事訴訟法、有關司法解釋以及最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》等規范性文件的規定，現對辦理“套路貸”刑事案件若干問題提出如下意見：一、準確把握“套路貸”與民間借貸的區別1.“套路貸”，是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔?！钡认嚓P協議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式
中國防偽報道 2021年1期2021-05-18
- 公安部披露全國首例純線上“套路貸”涉黑案
國首例純線上“套路貸”涉黑案件情況。近年來，隨著信息網絡的快速發展，傳統黑惡勢力犯罪向網上蔓延。犯罪分子借助信息網絡，通過編造虛假信息，敲詐、誹謗、恐嚇、暴利放貸、虛增債務等手段實現非法牟利。這起全國首例純線上“套路貸”涉黑案由全國掃黑辦掛牌督辦，又被稱為“2.12”特大系列電信詐騙案。2018年3月，王某燾與他人共謀，采取非法網絡“套路貸”的手段騙取錢財，牟取暴利。由吳某飚等人提供資金，王某燾負責公司全面管理。為蒙蔽群眾、逃避打擊，便于開戶結算、對外簽訂
中國防偽報道 2021年1期2021-05-18
- 驚天“套路貸”
子將老人騙入“套路貸”，通過房產抵押和擔保，故意制造違約，然后，“合法”地將老人的房產過戶到別人名下，讓老人無家可歸……以房養老還有利息2018年9月底的一天上午，七八個壯漢忽然敲開北京朝陽區慈云寺北里張姓老人的家門：“老太太，你和老頭馬上搬出去，我們要清房了！”“這是我們住了幾十年的家，你們憑什么讓我們搬出去？我們搬出去住哪兒？”68歲的張老和老伴退休前都是建材研究院的職工，兩人育有一子一女。本來這一家人生活幸福美滿，誰知幾年前老伴突發腦梗，雖然救回了一
晚晴 2021年4期2021-05-17
- 揭開特大“套路貸”案的套路
脫?！苯?，“套路貸受害人生前哭著說早死早解脫”的話題引發熱議。他的身后，隱現出一個特大“套路貸”犯罪集團的身影?！懊刻烀刻烀刻烀刻斓剡€（錢），我真的受不了……只想早點死，早點解脫?！弊罱コ龅恼搶ｎ}片《掃黑除惡》記錄了這樣一則遺言視頻。視頻中男子是“套路貸”受害人。他的身后，隱現出一個特大“套路貸”犯罪集團的身影。2019年，蘭州警方動用600名警力打掉了該犯罪集團。經查，涉案的非法放貸金額累計達62.73億元，獲利28億余元。共抓獲嫌疑人253人，查
新傳奇 2021年14期2021-04-25
- 互聯網金融時代校園“套路貸”甄別與防范策略研究
，出現了校園“套路貸”等諸多惡性問題，對大學生的身心健康、消費觀念和金融安全造成了嚴重危害。本文以校園“套路貸”為例，深入分析其發展現狀與現存問題，結合案例進一步展示和剖析校園“套路貸”的危害，并從高校教育和法制監管等方面提出甄別和防范策略，以此促進校園貸的健康有序發展，為大學生創造安全的借貸環境。關鍵詞：互聯網金融;套路貸;防范策略;整治措施一、互聯網金融時代校園“套路貸”的現狀現階段，各類互聯網應用已深度嵌入到大學生的日常生活中，與互聯網企業開發的諸多
江蘇廣播電視報·新教育 2021年49期2021-04-21
- 小心，“套路貸”專盯你的房子
后實施了多起“套路貸”詐騙犯罪。他們常用的手段是，先物色“獵物”，看誰有貸款需求，然后不露聲色地向其靠近，引誘對方主動提出貸款意愿。然后，他們就以辦理房產抵押貸款為名，用遠低于房產價值的金額欺騙抵押人將其名下房產過戶給這個組織指定的某個成員名下。隨后，他們再將房產高額進行二次或三次抵押，所得差額，或用來放貸，或用來揮霍，或用來招募人員，任意支配。做完第一步后，他們的第二步是，給抵押人設圈套，讓抵押人中招。常用的手法是，或從中作梗，或言語哄騙，或放慢給款，或
方圓 2021年5期2021-04-16
- 實證分析視野下的“套路貸”共同犯罪研究
——以770份判決書為考察樣本
00875）“套路貸”實質上是民間借貸行為的異化，是以民間借貸為虛幌，行非法占有他人財產之實的一系列違法犯罪行為的總稱，“一般是以團伙形式有組織進行的，通過明確分工、緊密配合形成利益鏈條”［1］。截止到2020年5月30日，以“套路貸”為關鍵詞在中國裁判文書網進行搜索，共檢索到805份有效一審刑事判決書，其中涉及共同犯罪的判決書有770份，占總樣本數的95.7%?？梢?，作為民間借貸的一種變異類型，“套路貸”犯罪在團伙性、組織性方面的特征尤為明顯。2019年
河南廣播電視大學學報 2021年1期2021-03-31
- “套路貸”的概念辨析及相關疑難問題
容提要：對于“套路貸”的概念，存在狹義界定觀與廣義界定觀的對立。狹義界定觀將“套路貸”等同于犯罪行為，廣義界定觀卻認為“套路貸”并不等同于犯罪行為?！?span class="hl">套路貸”的認定，有必要轉向廣義界定觀。之所以如此，不僅在于其能整合多種法律關系，也能統一犯罪行為與罪名認定的標準，更能實現“掃黑除惡”專項斗爭的治亂需求。以此觀念為指導，更利于劃定“套路貸”的犯罪圈、準確認定非法占有的目的和合理確定犯罪數額。近年來，在快速積累的民間資本、相對狹窄的投資渠道、民營企業的融資困境
法治社會 2021年4期2021-02-27
- “套路貸”司法適用問題探究
劉雪君“套路貸”是近年來興起的假借民間借貸名義、非法占有他人財產的新型犯罪行為。由于披著民間借貸的外衣，其本身具有一定迷惑性，部分司法機關在初期將其作為民間借貸糾紛處理。隨著犯罪活動愈演愈烈，在全國范圍內出現了大批組織嚴密、分工明確的“套路貸”犯罪團伙。這些犯罪分子采用欺騙、威脅、綁架等多種手段侵害公民的人身、財產權益，使用虛假訴訟方式欺瞞司法機關，破壞正常的司法秩序，更有甚者與黑惡勢力相勾結，嚴重危害社會安全。為遏制日益猖獗的“套路貸”犯罪，最高人民法院
河南教育學院學報（哲學社會科學版） 2021年1期2021-01-17
- 大數據背景下“套路貸”案件的偵查困境及對策
了《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》，文件指出：“套路貸”是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔?！钡认嚓P協議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂[1]?！?span class="hl">套路貸”不僅侵害了被害人的財產，而且會給被害人造成心理創傷。無數的家庭因為深陷“套路貸”而
河南警察學院學報 2021年3期2021-01-12
- 校園“套路貸”行為模式及罪名認定
401）校園“套路貸”是“套路貸”的一種，它是以“套路”在校大學生借貸及個別案件的主體為在校大學生為依據進行的劃分。校園“套路貸”致使不少受害者大學生被迫償還遠高于到手金額的債務，導致部分學生休學、退學，患上心理疾病甚至自殺。還有一些學生由于無力償還高額債務而加入校園“套路貸”犯罪團伙，從被害人轉變成被告人。校園“套路貸”影響大學生正常學習生活，擾亂正常教學秩序，社會危害性嚴重。如，河南安陽3·26 校園“套路貸”專案①，沈陽5·08 校園“套路貸”專案②
天津法學 2021年3期2021-01-06