反洗錢聯席會議制度框架下成員單位間協調機制構建的有效途徑

【摘要】隨著當前我國反洗錢工作的不斷深入，各級人民銀行已基本建立了以人民銀行牽頭，政府相關部門與金融監管部門參加的反洗錢聯席會議制度，明確規定了反洗錢行政主管部門、金融監管部門以及政府相關部門職責，因聯席會議成員單位眾多， 反洗錢工作各自為政、條塊分割、冷熱不均現象較為突出。近日，人民銀行平涼市中心支行深入轄內金融機構、市法院、檢察院、市公安局和金融辦等反洗錢聯席會議成員單位開展調查，積極探索全方位、多角度反洗錢工作協調機制的建立，助推跨部門合作和職能互補，切實將反洗錢聯席會議制度落到實處。

【關鍵詞】反洗錢聯席會議制度 成員單位 協調機制構建 有效途徑 甘肅省平涼市 調查與思考

一、甘肅省平涼市基本情況

平涼市位于甘肅省東部，地處陜甘寧三省區交匯處，是古“絲綢之路”的必經重鎮，素有隴上“旱碼頭”之稱。全市轄六縣一區，2016年全市總土地面積1.12萬平方公里，總人口209.23萬人，其中：城鎮人口72.12萬人。近年，人行平涼中支緊密結合全市經濟社會發展實際，積極探索反洗錢成員單位間協調溝通機制建設，初步形成了反洗錢工作合力。

（一）建立全市反洗錢聯席會議制度。為適應新形勢下反洗錢工作需要，全面落實《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規，建立健全“以防為主、打防結合、密切協作、高效務實”工作機制，形成工作合力，2012年人行平涼中支起草了《平涼市反洗錢工作聯席會議制度》被市政府以平政辦發[2012]145號文件形式批轉執，2015年人行平涼中支又著手對此項制度進行修訂完善，確保制度內容與工作實際同步，全面貫徹落實當前國家和總行反洗錢工作各項要求?！镀經鍪蟹聪村X聯席會議制度》涉及市司法局、市國安局、市法院等21個部門，制度明確了各聯席成員單位履職內容，要求反洗錢聯席會議各成員單位在全市反洗錢工作機制框架內開展工作，為貫徹落實國家、全省反洗錢工作精神、開展反洗錢宣傳、查處反洗錢案件打下了制度基礎。

（二）定期召開全市反洗錢聯席會議。根據反洗錢聯席會議制度，人行平涼中支牽頭，按季召開轄內反洗錢聯席會議，傳達、貫徹國家反洗錢工作方針政策和反洗錢工作部際聯席會議精神；交流通報全市反洗錢工作進展情況，研究全市反洗錢工作新情況、新問題以及各成員單位提請研究的重大事項；通報季度經濟案件，并針對有關工作進行協商，提出落實意見。通過定期召開聯席會議，統一協調各行業、各部門反洗錢工作，實現反洗錢信息資源互通共享，形成反洗錢工作合力，推動全市反洗錢工作順利開展。

（三）主動創建反洗錢信息發布平臺。2015年9月，人行平涼中支與市政府、市金融辦、市廣電局、市工商局和市銀監局等部門聯手創建了“平涼市經濟金融信息發布平臺”，制定實施了《平涼市經濟金融信息發布平臺管理辦法》。該平臺采取召開信息發布會議、編發簡報形式建立，具體由平涼市政府牽頭，市人行、市金融辦、市銀監局負責信息發布，會議按季召開。利用該平臺與辦法，各反洗錢聯席會議成員單位按月收集、加工、整理涉及反洗錢工作方面的信息和相關政策法規，定期發布于該平臺上，并提出防范意見和建議，進一步強化了反洗錢聯席會議各成員單位之間的交流溝通。

（四）多形式簽訂單位間反洗錢協議。因反洗錢聯席會議罐涉及成員較多，為切實做好反洗錢工作，人行平涼中支根據平涼實際，結合成員單位工作特點，分頭與部分成員單位建立多種形式的反洗錢工作協調制度。如2012年人行平涼中支與市銀監局、市外管局共同簽訂了《平涼市金融信息數據共享制度》，2013年與市工商局簽訂了《平涼市企業概況信息報送制度》；2014年與市法院、市國稅局、市地稅局分別草簽協議，建立反洗錢信息互通機制；2015年5月與市公安局經偵大隊共同起草《平涼市司法情報會商制度》，同年8月與市檢察院口頭達成協議，按月向人行報送全市經濟類訟訴案件等等。

二、當前反洗錢協調機制運行中存在的問題

因反洗錢聯席會議制度涉及部門眾多，其運轉效率如何，直接取決于協調機制內各部門是否認真履職。通過對平涼市現有反洗錢協調機制運行情況調查，我們將機制運行中存在的問題歸結為以下幾點：

（一）對反洗錢工作認識不足。長期以來，人民銀行做為反洗錢行政主管部門，對構建行之有效的反洗錢橫向協調機制抱有極高熱情，這給地方政府造成錯覺，認為反洗錢就是金融系統的事，就是人民銀行的事，與政府部門無關！政府部門更關注某項招商引資給地方財政帶來多少收益，很少考慮資金來源和性質是否合法；監管部門更關注于某個機構營運是否合規，很少考慮吸存、放貸資金的洗錢風險；金融機構更關注于增加客戶、提高盈利，很少考慮拓展的業務是否合法、合規……。受部門利益限制，反洗錢協調機制內各成員單位對反洗錢態度“冷熱不均”，反洗錢意識不強，缺乏主動開展反洗錢工作的積極性，反洗錢協調機制運行效果不佳。

（二）協調機構運作形式單一。雖然全市已建立多部門、多形式的反洗錢工作制度，但反洗錢橫向協調機制運作形式較為單一，無論是定期召開反洗錢聯席會議，還是協調機制內部單位之間簽訂協議、建立制度或共同發文等，都局限于互相通報反洗錢工作情況、傳遞反洗錢動態信息、交流反洗錢工作經驗層面上，缺乏前瞻性、預見性的反洗錢運作方式，聯席機制內各成員單位間反洗錢信息的無障礙溝通仍未實現，反洗錢工作開展困難較多。

（三）反洗錢受地域限制明顯。反洗錢工作涉及預防、發現、報告、分析、調查和打擊等多個方面，時常需要跨區域的協調合作。但是目前基層反洗錢合作協調機制基本限于各行政區域內的運作，既使建立跨縣、市、省的反洗錢合作協調動作機制，也多停留在人民銀行內部間的運作，無法真正將公安、法院、檢察等重要職能部門納入跨區域合作范圍，在實施反洗錢檢查時，由于協作、協調、協查不力，依法取證較為困難。

（四）反洗錢監管力量不足。根據《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律法規規定，人民銀行做為反洗錢行政主管部門，具有“承擔全國反洗錢工作的組織協調和監督管理責任，負責涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監測”的權力和義務。但實際工作中，因基層央行（地市級中心支行和縣支行）反洗錢人員除了開展現場檢查，又要應對報表、宣傳、培訓，以會議落實制度的現象長期存在，不利于反洗錢聯席會議制度的有效落實。

三、進一步完善反洗錢工作協調機制的建議

實踐證明，要切實發揮反洗錢協調機制效能，必須提高思想認識，明確工作目標，發揮部門合力，探索科學有效的協作形式，從根本上改善現有的各自為政、條塊分割、冷熱不均的運行現狀。

（一）強化協調組織工作。各級人行應加強向當地人民政府反洗錢工作匯報力度，使政府部門真正意識到防范洗錢風險與當地經濟發展息息相關，積極爭取當地政府和相關部門工作支持，建議將反洗錢協調機制辦公室設在政府部門，如金融辦等，反洗錢業務工作具體仍由人民銀行負責，而聯絡溝通工作由政府相關部門負責，借助政府實力，切實提升反洗錢工作效率。

（二）持續開展宣傳培訓。反洗錢聯席會議辦公室，應針對各成員單位的業務特點和職能要求，將反洗錢各聯席成員單位納入反洗錢宣傳義務主體，整合宣傳資源，適時召集成員單位參與反洗錢宣傳，或利用成員單位業務宣傳機會融入反洗錢宣傳，發揮宣傳合力。同時加大反洗錢培訓力度，通過多層次、多形式業務培訓，切實提高反洗錢業務人員工作能力。

（三）著重制定保密條款。反洗錢工作涉及商業機密和個人隱私，因此基層央行要著重建立反洗錢信息通報、互換方面的保密制度，應制訂“誰通報、誰負責”的原則，明確反洗錢信息通報范圍、內容，對涉及國家秘密、商業機密或個人隱私的信息，提供單位應依據相關法律規定，限定披露范圍，從制度上保證反洗錢協調機制內各成員單位互通信息的真實性和安全性。

（四）不斷充實成員單位。隨著經濟金融發展，反洗錢涉及部門逐年增多，因此在現有反洗錢協調機制基礎上，有針對性地增加反洗錢協調機制成員，賦予其反洗錢工作職責和義務，為開展行之有效的反洗錢協調合作奠定基礎。

（五）積極引入激勵機制。在反洗錢機制運行中，總有部分群體利益會因為反洗錢受損，這是各成員單位積極性不高的主要原因，也是洗錢活動屢禁不止的根本所在。因此，要充分發揮反洗錢橫向協調機制效能，除了以嚴厲的法律制裁加大洗錢者成本外，還應盡快引入反洗錢工作激勵機制，使各成員單位開展反洗錢的損失得以經濟或其他補償，才能真正調動各成員單位工作積極性。

作者簡介：柳莉娟（1974.10-），女，甘肅平涼人，經濟師，研究方向為反洗錢監管等方面。