美國豪門憲法

柏　子

使命宣言正從董事會走進家庭。

越來越多的百萬富翁和億萬富翁為避免后果慘重的矛盾糾紛，開始制定家庭使命宣言──充斥著“遺產”、“價值”和“管理”這類高深詞匯的協議，希望確保家族和財富世代長青。

這類宣言又叫“家庭憲法”、“戰略計劃”或“家庭守則”，從短至一句話到長至10頁篇幅不等，內容涵蓋家族事宜的方方面面──從財產繼承、慈善事業到宗教信仰和教育，乃至錢財的意義，不一而足。有些宣言甚至會對“本家族成員”進行界定(有時姻親并不算在家族成員之列)。

使命宣言旨在幫助豪門之家保持家庭和睦。家族成員希望通過制定一套基本宗旨來避免親戚之間的錢財之爭；并且還希望能為后代樹立道德標準，使子子孫孫不僅繼承財富，還會繼承價值觀。

美國加州咨詢公司Money, Meaning and Choices Institute便為客戶撰寫這類宣言，其創始人之一史蒂文?古德巴特(Stephen Goldbart)說，使命宣言使家庭成員有機會思考其指導原則和價值觀；宣言中會包括諸如“我們的目的是什么？我們家族的目標是什么？我們前進的動力是什么？”這樣的內容。

隨著越來越多的富豪希望把財富傳給后代以打造家族王朝，使命宣言也變得越來越炙手可熱。目前，美國可投資資產不少于100萬美元的家庭有450萬戶。因為現在的富豪們有很多是企業家或高級管理人士，他們把自己的戰略眼光和微觀管理的本事用在了家庭事務上。

家族使命七大準則

在美國，每一個管理良好的企業都有使命陳述，越來越多的美國富豪正在把這一行之有效的手段引進自己家族內部。

家族的使命是指特定個人、夫妻、家族的一種對于目的、遠見、價值和目標的表述。創建一個家族的使命是開始這個家族財富保持的起點。對于一個已經形成的家族來說，當第一個難題產生，而家族成員沒有共同的思維方式來解決時，便凸顯出明白無誤地表述整個家族的目的、價值和目標的必要了。

和歐洲人相比，美國豪門世家的確太缺乏歷史感，但這也讓他們得以用更加現代化的管理思維來審視一個家族建立過程中的種種環節。而關于家族使命的訂立，則是他們普遍關注的首要要素。以下是他們共同的準則：

一個家族需要理解它的目的

雖然幾乎所有家族的目的都是加強每個家族成員對于幸福的追求，并以此保持家族的人力、智力和財務資本。但每個家族必須明確和定義針對自身目的的家族哲學。

一個家族必須有共同的遠見。

一個家族必須看到未來，形成普遍一致的共同目標。每個家族都應當反問自己，當站在20年、50年甚至100年以后的角度，應該如何設計當前要達成的目標。

一個家族要有一些共同的價值觀

價值觀造成了一個家族的獨特性。雖然很多人并不愿意顯得過于特立獨行，但財富會自動把一個家族從大眾當中分離出來，如果沒有恰當的價值觀來表達一個家族的獨特之處，反而造成家族成員的迷惘。

一個家族需要正視自己的“秘密”

每個家族都存在這樣或者那樣的“秘密”。事實上，很多被視為“秘密”的部分，都是那些人們不愿意公開談及的忌諱，比如酗酒、吸毒、婚姻不幸等等。為了保護這些不是秘密的秘密常常會消耗一個家族大量的人力和智力資本。而對那些真正的機密，比如家族財務方面的某些信息，只有家族成員學會利用時，適時地發布這些信息才會產生更好的價值。

表述家族對這方面價值的評價標準是家族使命中重要的部分，它會幫助家族成員清晰地確認保護虛假秘密的負面效果和積極有益的機密之間的差異。

一個家族要講述它的歷史

家族使命的編制給予一個家族講述自己傳奇經歷的機會。家族傳奇是單個家族成員維系在一起的黏合劑。成功的財富家族都會在家族聚會上留出時間分享其獨一無二的歷史。年輕的和年老的成員講述各自的經歷，他們通過這種方式尋找共同的義務和價值。

一個家族必須選擇一種治理形式

在某種程度上，一個家族的形成和一個國家的形成有很多相似之處。往往是一個或幾個“英雄”人物創造了家族初期的繁榮。但和國家一樣，家族的意義更在于有一個完善的機制來保持其可持續性發展。所以，合適的治理機制遠比某幾位睿智的長輩更加重要。

每一個人都需要理解他（她）在家族中的角色

家族使命編制的最后一個目的是它提供機會讓每一個成員考慮自己作為家庭成員和作為個體的使命。在嚴肅的家族中，通常要求每個家族成員準備個人使命陳述。

家族使命的訂立

不適宜的使命宣言有時并不能起到讓一個家族緊密團結起來的作用。

1995年，羅伯特?普利滋克(Robert Pritzker)和杰伊?普利滋克(Jay Pritzker)把這個億萬富豪之家的信條寫到了給某些下一代的備忘錄中，督促他們繼續以一個整體經營家族財富，并造福所有家族成員。他們寫到，“我們這一代和我們的祖先堅信這樣的信條：我們消費的不應超過我們個人賺取的或貢獻給家族及社會的財富”。但7年之后，羅伯特?普利滋克的女兒起訴了家族成員，索賠50億美元。

無法否認“領袖人物”在制定家族使命時的靈魂作用，但一個有效的家族使命并非家族創始人寫下幾句座右銘甚至某幾個家族領袖達成共識那么簡單，它需要經歷一系列嚴肅的過程才能達成效果。

為召開家庭會議達成特定的重要規則。

會議的規則并沒有固定的格式，重要的是要保證實話實說不怕指責或意見，并且不要拘泥于結果。最糟糕的家庭會議就是所有成員都帶者理想結果而來，一旦沒有達到想要的結果，就怒氣沖沖地回家，造成對抗氣氛。

要保證會議的成功，必須為會議選舉一位主席和秘書。主席的任務是保證會議中對話的平等性，而不是扮演傳統的委員會主席。秘書的任務是在會議上做紀錄，并在會議后搜集相關的意見——許多家族因為沒有清晰的紀錄遇到強烈的內部矛盾，同時，這些紀錄也是家族歷史重要的組成部分。

在家族的第一次有關治理的會議上，每個成員都必須準備一份個人履歷。

很多人都認為自己熟知家庭成員的所有重要事情。但實際上，家族成員對彼此的了解非常少，并且他們所知道的都已非常陳舊。個人履歷的準備為每個家庭成員提供一個機會來審視自己和參與他人評議。同時，每一份履歷都是家族資產負債表上關鍵的人力資產，它們將促使人力資源財產的匯編，有助于一個家族在執行計劃時有效地使用其人力資本。

每一個家族成員都應該寫下10條價值觀。

當每位成員羅列出自己的價值觀后，可以把它們貼在墻上，通過這個過程，整個家族能夠贏得與合成自己的價值觀體系。最終，把家族普遍贊同的價值觀寫人家族體系中。

每一個家族成員應該寫下當自己105歲時要告訴直系家人的、他（她）這一生中最重要的話語。

這是家族人力資源財產的一部分。它能引發關鍵性家族問題的長期思考，有助于形成家族使命的長期目標。

每一個家族成員都應該描繪一下20年后的這個家族。

這有助于家族成員理解他們所從事過成的長期性。

有一個小型委員會來編寫主要的家族歷史。

這個過程中應強調過去的家族危機和機遇，強調那些影響至今的知名或不知名的祖先的人格魅力，強調過去家族決策中的成功和失敗。

最后，這個家族需要創建自己的治理體系。

治理體系也就是一個家族的“政治體制”，它的形成也應當在家族成員的討論中形成，畢竟，民主的制度和形式才是一個制度擁有長期活力的保障。

家族使命與家族傳承

Money, Meaning and Choices Institute稱，過去5年中，公司的使命宣言業務翻了一番還要多，現在每周都至少要做一份。新澤西州的顧問公司Relative Solutions也迎來了激增的使命宣言業務。加州的IFF Advisors也在積極從事使命宣言生意，公司創始人之一、家庭財富心理學家李?豪斯納(Lee Hausner)說，家庭使命宣言非常時髦。據業內人士說，雇傭一位顧問撰寫宣言，每份要花1.5萬美元到10萬美元。

有些人懷疑用一份使命宣言來約束家庭成員可能會適得其反，不但無法緩解緊張狀況，還會使其雪上加霜。有些管理人士說，把使命宣言用在家庭中這種想法值得商榷。恒康(John Hancock)前首席執行官大衛?達力桑德羅(David D'Alessandro)說，這太荒唐了，你該如何向十幾歲的孩子解釋使命宣言是怎么回事？是不是要說“在使命宣言上簽名，否則我一個子兒都不留給你？”他認為整件事虛偽做作之極。

有些人認為使命宣言頗有價值。在比爾?喬治(Bill George)擔任醫療產品制造商美敦力公司(Medtronic Inc.)總裁期間，他依靠公司的使命宣言使管理團隊團結一致，不曾懈怠。他說，使命宣言是把公司各部“粘”在一起的膠水。因此，當他創立喬治家族基金會時，便制定了一份使命宣言來約束自己的孩子和相關人員。宣言的宗旨之一是：“終生治療”，它強調健康，并扶持青少年和教育項目。

喬治說，繼承的問題至關重要；問題是，有那么多家族從一貧如洗變得腰纏萬貫，該如何使家族的價值觀代代相傳，而不僅僅是錢財。

一些宣言佳作言簡意賅。佛羅里達州財富顧問公司Genspring Family Offices總裁瑪利亞?拉格馬西諾(Maria Elena Lagomasino)引述了一對富豪夫婦所寫的“一句話”宣言，“我們希望財富能幫助后代發現他們的激情所在，并在他們的領域中表現優秀”。拉格馬西諾說，這對富豪夫婦的三個女兒都進了美國長春藤名校，并各個事業有成。

拉格馬西諾還說，這對夫婦擬定這份使命宣言，是為了“使你不必為生計發愁，如果生計問題是你成為優秀的畫家、教師或詩人的絆腳石”，使命宣言目的在于自我實現，而不是花錢上。

Citi Private Bank旗下家庭財富顧問業務的董事總經理格蘭?科蘭德(Glenn Kurlander)曾幫助擬定過一份六頁長的宣言，其中引用了托馬斯?布朗寧(Thomas Browne)爵士和亞力山大?波普(Alexander Pope)的話。它首先提出了家庭成員的“五點”計劃，即“重視同情心、誠實、正直、激情和承諾”，而且要“明白財富無法改變我們最根本的個人和家族身份”。

無論如何，它是大多數希望家族永續發展的美國富豪家族正在廣泛采用的舉措。