數字經濟背景下油氣行業供應鏈金融發展現狀與展望

王海艷

摘要：在數字經濟背景下，油氣行業供應鏈金融已經成為促進產業發展的重要工具。文章在深入探討數字經濟特點，供應鏈金融的優勢，以及政策背景對油氣行業供應鏈金融發展的影響。此外，還將詳細闡述油氣行業供應鏈金融發展的現狀和存在的問題，并針對這些問題提出具有針對性的對策，包括以數據為核心構建數字信任機制、應用數字人民幣智能合約實現資金閉環、基于大數據分析打造數字營銷體系等。最后，展望油氣行業供應鏈金融的未來發展，包括鏈長責任與央企擔當的提升、行業生態圈的構建與穩固等趨勢，旨在為數字經濟背景下油氣行業供應鏈金融的發展提供理論依據和實踐指導。

關鍵詞：數字經濟；油氣行業；供應鏈金融；問題；對策

一、引言

隨著數字經濟的快速發展，其特點如數據驅動、邊際成本接近零、智能化自動化、平臺化運營、精準化服務、用戶參與度高、高效資源配置等，已經深入到各個產業中。其中，供應鏈金融憑借其優化資金流轉、降低融資成本、提升中小企業融資能力、增強供應鏈穩定性和韌性等優勢，在油氣行業中得到了廣泛應用。在此背景下，本文旨在通過深入研究和探討，揭示數字經濟背景下油氣行業供應鏈金融發展的現狀，分析存在的問題，提出解決策略，并對未來的發展趨勢做出預測。希望通過對這一主題的研究，能夠為油氣行業供應鏈金融的發展提供有益的思考和建議。

二、數字經濟的特點

（一）數據驅動

數據已經成為數字經濟的核心，它像石油一樣，被視為新的生產要素。數據驅動的經濟模式意味著企業依賴數據來進行決策、優化流程、提升效率，并創新業務模式。在這種背景下，大數據分析、數據挖掘、預測模型等成為常用的工具。在油氣行業，數據可以用來預測需求、優化生產、降低運營成本，甚至可以幫助公司尋找新的石油和天然氣儲備。

（二）邊際成本接近零

數字經濟的一個顯著特點是邊際成本接近零。這是因為，在數字環境中，一旦一個產品或服務被開發出來，復制和傳播的成本幾乎為零。例如，一個軟件開發完成后，可以無限制地復制和分發，而不需要額外的成本。這種特點使得數字經濟的商業模式具有極大的規模效應和網絡效應。

（三）智能化自動化

智能化自動化是數字經濟的另一個關鍵特點，它通過利用人工智能、機器學習、機器人技術等，將傳統的人工操作轉變為自動化的流程。在油氣行業，智能化自動化被用于提高生產效率、降低成本、提高安全性，例如自動化的鉆井系統、自動化的檢測和維護系統等。

（四）平臺化運營

在數字經濟中，平臺化運營成為一種普遍的商業模式。平臺作為一個中介，連接了不同的用戶、商家、服務提供者，為他們提供交流、交易的空間。在油氣行業，也出現了一些平臺化的企業，例如能源交易平臺，它連接了能源供應商和用戶，使得交易更加便捷、透明。

三、供應鏈金融優勢分析

（一）優化資金流轉

在油氣產業鏈中，供應鏈金融可以大大優化資金流轉，特別是對于中小企業來說，這種優化更加明顯。傳統的金融體系通常會將更多的關注放在大型企業上，而供應鏈金融卻能夠將視線擴大到整個產業鏈上，通過整合產業鏈上下游的信息，實現資金的快速流轉。舉例來說，大型的油氣企業通常具有較好的信譽和較強的融資能力，而供應鏈金融則可以將這些優勢傳遞給上下游的中小企業。這樣一來，不僅可以緩解中小企業的融資壓力，提高其經營效率，還可以進一步加強整個油氣產業鏈的穩定性和韌性，從而推動整個產業鏈的發展。

（二）降低融資成本

供應鏈金融的另一個顯著優勢在于降低融資成本，這對于油氣產業鏈中的中小企業尤為重要。在傳統的金融體系中，由于信用等級、規模等因素的影響，中小企業的融資成本通常較高。然而，通過供應鏈金融，核心企業的信用優勢可以被傳遞到供應鏈的其他環節，包括中小企業，從而大大降低了整個供應鏈的融資成本。此外，供應鏈金融還能夠通過信息共享和風險共擔機制，減少信息不對稱，降低風險溢價，從而進一步降低融資成本。例如，油氣行業的中小企業可以通過共享其在供應鏈中的信息，使金融機構能夠更準確地評估其信用風險，從而獲得更低的融資成本。

在實際運作中，供應鏈金融還可以通過與核心企業建立長期合作關系，進一步降低交易成本。這樣的合作模式不僅可以讓中小企業享受到更低的融資成本，也有利于整個油氣產業鏈的穩定和發展，從而推動油氣產業鏈的創新發展，解決中小企業融資難題。

（三）提升中小企業融資能力

供應鏈金融的運作模式能顯著提升中小企業的融資能力，這一點在油氣行業尤其明顯。傳統的融資模式下，中小企業由于規模較小、信譽度較低，融資難、融資貴的問題嚴重。然而，當供應鏈金融介入后，由于其能夠利用核心企業的信用優勢，中小企業可以得到更好的融資服務，從而提升融資能力。此外，供應鏈金融還可以通過實時、全面的供應鏈信息，使金融機構更準確地評估中小企業的信用風險，從而提高其融資能力。例如，通過整合油氣產業鏈的數據，金融機構可以對中小企業的經營狀況進行更準確地評估，提供更為精準的融資服務。這種優勢不僅能夠解決中小企業的融資難題，推動其業務發展，也有助于提升整個油氣產業鏈的穩定性和韌性，進一步帶動油氣產業鏈的創新發展。

（四）增強供應鏈穩定性和韌性

供應鏈金融通過將金融服務深入到供應鏈的每一個環節，能夠有效地增強供應鏈的穩定性和韌性。對于油氣產業鏈來說，由于其涉及的環節多、風險大，供應鏈的穩定性和韌性尤為重要。一方面，供應鏈金融能夠通過優化資金流轉，降低融資成本，提升中小企業的融資能力，從而保證供應鏈各環節的穩定運作。另一方面，供應鏈金融通過構建信息共享和風險共擔機制，可以在應對市場變化和風險時，保持供應鏈的穩定性和韌性。例如，當市場出現波動時，通過供應鏈金融，核心企業可以及時為上下游中小企業提供必要的資金支持，避免供應鏈的斷裂，保證其穩定運行。同時，通過風險共擔機制，當某一環節出現風險時，也可以得到其他環節的支持，保證整個供應鏈的韌性。

四、政策背景

我國政府在推動油氣行業供應鏈金融發展中，已經出臺了一系列具有針對性的政策措施。這些政策旨在解決中小微企業融資難題，優化大中小企業資金鏈，以及推動產業鏈供應鏈金融服務創新。首先，國務院《加力幫扶中小微企業紓困解難若干措施》的發布，標志著政府對于中小微企業的支持力度進一步加大。該政策鼓勵大中小企業間的融通創新，以優化資金鏈，推動大企業與上下游中小企業的合作，從而在供應鏈融資中解決中小企業的融資難、融資貴問題。其次，商務部等8部門出臺的《關于開展供應鏈創新與應用試點的通知》則強調了金融科技在供應鏈金融服務中的重要作用。政策鼓勵具備條件的金融機構與供應鏈核心企業、政府部門對接，推動供應鏈上的資金、信息、物流等實現數字化和可控化，以提供更為便捷的供應鏈融資服務。最后，出臺的《關于推動中央企業加快司庫體系建設 進一步加強資金管理的意見》明確了中央企業在供應鏈金融服務中的責任與角色。政策要求有條件的企業應充分利用行業鏈長優勢，發揮數據和服務的支撐作用，引入優質金融資源，搭建供應鏈金融服務平臺，精準對接中小企業的金融需求，為其提供優質、高效的供應鏈金融服務。這些政策的實施，為油氣行業供應鏈金融的發展提供了有力的政策支持，也將進一步推動油氣產業鏈融通創新發展，解決中小企業的融資難題。

五、油氣行業供應鏈金融發展的現狀

（一）供應鏈金融在油氣行業中的應用概況

在油氣行業中，供應鏈金融已經開始得到廣泛的應用。這個行業的供應鏈具有較高的復雜性，涵蓋了勘探、開發、儲運、煉化、銷售等多個環節，涉及眾多的上下游企業。為了緩解供應鏈中的資金壓力，提升運營效率，許多企業開始嘗試采用供應鏈金融的方式。

供應鏈金融在油氣行業的應用主要體現在兩個方面：一是核心企業通過供應鏈金融的方式，向上下游中小企業提供融資支持，以保障供應鏈的穩定運行；二是金融機構根據供應鏈的信息流、物流和資金流情況，為供應鏈中的企業提供定制化的金融服務。目前，這一模式已經在一些大型油氣企業中得到了實踐，例如中石油、中石化等企業，都已經通過建立供應鏈金融服務平臺，為上下游中小企業提供了有效的融資支持。

（二）供應鏈金融在油氣行業中的成效與影響

供應鏈金融在油氣行業中的應用，已經取得了明顯的成效。首先，通過供應鏈金融，上下游企業的資金流轉效率得到了顯著提高，尤其是對于一些中小企業，得以緩解了資金壓力，提高了運營效率。其次，供應鏈金融也提升了油氣行業整體的穩定性和韌性。通過金融機構的介入，核心企業可以更好地控制供應鏈的風險，保證供應鏈的穩定運行。再次，供應鏈金融的發展也推動了油氣行業的創新發展。通過金融科技的應用，金融機構可以利用大數據、人工智能等技術，對供應鏈中的信息進行深度挖掘和分析，為企業提供更為精準的金融服務，推動了油氣行業的數字化轉型。最后，供應鏈金融在油氣行業的應用還體現在支持專精特新中小企業發展的價值。這些企業通常擁有較高的技術水平或者獨特的業務模式，但由于資金鏈的問題，在業務拓展和創新上常常受限。供應鏈金融的介入，為這些中小企業提供了穩定可靠的融資渠道，改善了它們的經營環境，促進了它們的健康發展。同時，由于這些專精特新的中小企業通常處在油氣行業供應鏈的關鍵環節，它們的穩定和發展直接影響到整個供應鏈的安全和穩定。這種影響力進一步被供應鏈金融放大，使得供應鏈整體更加健康和穩定。

六、數字經濟背景下油氣行業供應鏈金融發展存在的問題

（一）客戶獲取與保持的挑戰

在數字經濟背景下，油氣行業供應鏈金融發展中，客戶獲取與保持的挑戰是一個主要問題。一方面，客戶獲取的難度主要表現在銀行物理網點限制和營銷方式傳統單一，對于銀行機構尤其是中小銀行，受限于物理網點布局較少，且多采用傳統線下營銷模式，這在一定程度上影響了供應鏈金融產品的市場推廣和營銷。另一方面，客戶保持的挑戰主要體現在客戶忠誠度低和服務質量維護難兩個方面。在面臨多元化的金融產品和服務選擇時，客戶的忠誠度通常較低，容易受到競爭對手的影響而流失。同時，提供持續、優質的服務以維持客戶關系，也需要投入大量的人力、物力和財力，這對許多公司來說是一個大挑戰?？偟膩碚f，隨著數字經濟的深入發展，油氣行業供應鏈金融在客戶獲取與保持上面臨著較大挑戰。

（二）交易背景核實的問題

在數字經濟背景下，油氣行業供應鏈金融的發展中，另一大挑戰是交易背景驗證的難度。供應鏈金融的操作涉及多個交易環節和眾多的參與方，因此，確保交易背景的真實性和合法性是至關重要的。一方面，油氣行業特有的復雜性，如長期的探礦周期、復雜的生產流程、多樣化的銷售渠道，使得交易背景的驗證變得尤其困難。這些因素導致供應鏈中的交易信息不透明，增加了驗證工作的復雜性。另一方面，盡管數字化技術如區塊鏈技術、大數據分析等被視為解決這一問題的有效工具，但在實際應用中，如何準確無誤地收集、處理和分析數據，以及如何解決數據安全和隱私保護等問題，也成為交易背景驗證過程中的難題。此外，對于中小企業而言，由于其在供應鏈中的地位較低，獲取到的信息有限，使其在驗證交易背景時更加困難。限制了中小企業對供應鏈金融的使用，進一步加大了其融資難度。

（三）資金監管難

供應鏈金融在數字經濟背景下的發展，雖然帶來了眾多優勢，但是對于油氣行業來說，資金監管問題也浮出水面。在油氣行業中，由于供應鏈的復雜性和長期性，資金的流動涉及多個環節，涵蓋了上游的勘探、開采，中游的運輸、儲存，以及下游的銷售等環節。這些環節涉及企業多、地點廣、時間長，使得資金的監管變得更加困難。而且，對于許多中小企業來說，由于缺乏必要的技術和人力資源，對資金流動的監控和管理存在明顯的困難。這不僅可能影響到他們對資金的有效利用，降低融資效率，還可能導致資金流失，增加融資風險。此外，盡管數字化技術在一定程度上可以幫助企業解決資金閉環控制的問題，但是如何將這些技術與油氣行業的供應鏈金融有效結合，以及如何處理由此產生的數據安全和隱私問題，也是需要進一步解決的難題。

（四）客戶特征解析的難度

在數字經濟背景下，客戶特征解析成為企業獲取客戶需求、優化產品和服務、提升客戶體驗的重要手段。然而，對于油氣行業的供應鏈金融來說，客戶特征解析存在明顯的困難。首先，油氣行業的供應鏈涵蓋了眾多的企業，包括上游的勘探開采企業、中游的運輸儲存企業，以及下游的煉化和銷售企業。這些企業的規模、業務、需求各不相同，構建準確、全面的客戶特征解析具有很大的挑戰性。其次，油氣行業的供應鏈金融服務對象主要是企業，而企業客戶的行為模式、需求特點與個人客戶有很大的區別，傳統的客戶特征解析模型和方法往往難以適用。這就需要供應鏈金融服務提供者對企業客戶進行深入的理解和研究，開發出適合的客戶特征解析工具和方法。再次，對于許多中小企業來說，由于缺乏足夠的數據分析能力和技術支持，他們在收集、整理、分析客戶數據，構建客戶特征解析的過程中面臨著較大的困難。這不僅限制了他們對客戶需求的準確把握，也影響了他們利用供應鏈金融服務提升業務效率和競爭力的能力。最后，客戶特征解析涉及大量的敏感數據，如何在保證數據安全和隱私的前提下進行有效的數據分析，也是一個亟待解決的問題。

七、數字經濟背景下油氣行業供應鏈金融發展對策

（一）建立數據驅動的信任框架

以數據為核心構建數字信任框架，可以有效推動油氣行業供應鏈金融的發展，助力中小企業的成長。首先，數據驅動的信任框架可以提升供應鏈金融的透明度。透明度是信任的基礎，通過數據共享，各參與方可以全面了解供應鏈金融的運營狀態，避免信息不對稱，提高各參與方的信任度。其次，數字信任框架可以提高供應鏈金融的風險管理能力。通過數據分析，可以準確評估各參與方的信用狀況，預測可能的風險，及時采取措施防范，降低供應鏈金融的風險。再次，數據驅動的信任框架可以幫助提升供應鏈金融的服務質量。通過對大量數據的分析，可以深入理解客戶需求，優化供應鏈金融的產品和服務，提升客戶體驗，從而提高客戶的信任度。最后，數字信任框架可以為中小企業提供更大的發展機會。通過數據分析，可以發現中小企業的潛力和優勢，提供針對性的金融服務，幫助他們解決融資難、融資貴的問題，推動他們的發展。

（二）利用數字貨幣的智能合約確保資金流的完整性

首先，智能合約可以自動執行，這意味著一旦合約條件被滿足，資金就會自動流轉，這極大地提高了資金流轉的效率，減少了人工干預的可能性，降低了操作錯誤和欺詐行為的風險。這對于解決中小企業的融資難題具有積極推動作用。其次，智能合約的公開透明性可以增加供應鏈金融的信任度。所有參與方都可以查看智能合約的內容和執行情況，這大大增加了參與方的信任度，提高了供應鏈金融的穩定性。再次，智能合約的不可篡改性使得資金流轉的記錄永久保存，這為資金流轉提供了可靠的證據，有利于解決貿易背景驗證難的問題。最后，應用數字人民幣智能合約實現資金閉環，可以更好地保障中小企業的利益。通過智能合約，中小企業可以及時獲得應收賬款，緩解資金壓力，從而更好地發展自身業務。

（三）利用大數據洞察創建全面的數字營銷策略

基于大數據分析打造數字營銷體系，不僅可以優化企業的現金流，提高供應鏈運營效率，降低風險，還可以提升企業的信用評級，從而有力地解決中小企業的融資難題，推動油氣行業供應鏈金融的發展。一是通過大數據分析，企業可以深度挖掘客戶需求、預測市場趨勢，以精準的營銷策略吸引并保持客戶。這種數字營銷體系能夠降低企業的營銷成本，提高營銷效率，從而優化企業的現金流，緩解融資壓力。二是大數據可以幫助企業在供應鏈管理中實現精細化運營。通過實時監控和分析各環節數據，企業可以及時發現并解決問題，提高供應鏈運營效率，進一步優化現金流。三是大數據分析還可以幫助企業進行風險管理。通過分析歷史數據，企業可以預測未來可能出現的風險，提前做好應對策略，降低風險對企業融資的影響。四是大數據分析在提升企業信用評級方面也發揮了重要作用。通過分析企業的經營數據，銀行和金融機構可以更準確地評估企業的信用風險，從而降低中小企業的融資難題。

（四）通過數據模型為金融服務提供導航支持

通過數據模型為金融服務提供導航支持，是利用數字技術優化金融服務，解決中小企業融資難題的重要手段。這種方式不僅可以提高金融服務的精準度和效率，還可以推動油氣行業供應鏈金融的發展。數據模型的構建和應用，使得金融機構能夠獲取到企業的運營數據、財務數據和信用數據等多維度信息，通過對這些信息進行深度挖掘和分析，精準判斷企業的融資需求和風險承受能力，從而提供更加合適的金融產品和服務。對于中小企業來說，這種金融導航服務意義重大。因為傳統的金融服務通常以企業的規模和信用等級為主要考量因素，而忽視了企業的實際運營情況和融資需求。這種情況下，往往造成大企業過度融資，而中小企業融資難。但通過數據模型，金融機構可以更加準確地了解中小企業的融資需求和風險狀況，從而為其提供更加精準和個性化的金融服務，有效緩解中小企業的融資難題。此外，這種金融導航服務也有利于優化金融資源的配置，提高金融服務的效率。因為通過數據模型，金融機構可以將有限的金融資源精準地投放到最需要的地方，避免資源的浪費，提高金融服務的效率。

八、數字經濟背景下油氣行業供應鏈金融發展的展望

在數字經濟背景下，油氣行業的供應鏈金融展現出廣闊的前景，并具有較高的技術經濟價值和社會效益。這主要表現在以下幾個方面：第一，智能化運營模式的形成。隨著人工智能、物聯網等技術的應用，未來油氣行業的供應鏈金融將實現更智能化的運營模式。例如，基于AI的預測模型可以幫助企業更準確地預測市場需求，優化庫存管理，降低運營成本，提高資金效率。第二，透明化的供應鏈網絡將顯著提高。數字化技術如區塊鏈等將賦能傳統的供應鏈網絡，實現信息的全程跟蹤和實時更新，提高供應鏈的透明度，降低交易風險，提升整個行業的運營效率。第三，可持續發展理念將更深入。隨著環保理念的深入人心，未來的油氣供應鏈金融將更加注重可持續發展。借助數字化技術，企業可以更好地評估和管理供應鏈中的環境風險，為實現綠色供應鏈提供有力支持。第四，金融服務將更加個性化。利用大數據和人工智能等技術，金融機構可以深度理解每一個客戶的需求，提供更個性化的金融服務，如定制化的融資方案，個性化的風險管理方案等，大大提高了服務質量和客戶滿意度。第五，供應鏈金融的全球化趨勢將更加明顯。隨著全球化的深入，油氣企業的供應鏈已經跨越國界，形成了全球化的網絡。在這個背景下，供應鏈金融也必須應對全球化的挑戰，如跨境支付、外匯風險管理等。數字化技術將在這個過程中起到關鍵的支持作用，幫助企業實現供應鏈金融的全球化運營。同時，隨著對供應鏈金融理解的深入，央企在這個領域的擔當將更加明顯。作為行業鏈條中的龍頭企業，它們能夠通過優化供應鏈，幫助中小企業解決融資難題，從而整體提升行業穩定性。同時，數字經濟的發展有助于加強央企對供應鏈上下游掌握，穩鏈固鏈強鏈，發展平臺經濟，建立行業生態圈。

九、結語

在數字經濟的大背景下，油氣行業的供應鏈金融發展也需迎接挑戰，同時把握好其中的機遇。借助科技的力量，構建數據驅動的信任框架，利用數字貨幣的智能合約確保資金流的完整性，創建全面的數字營銷策略，通過數據模型為金融服務提供導航支持，以及通過企業數據標簽化構建客戶數字畫像，這些策略的實施將有助于解決中小企業融資難題，培育出更多專精特新中小企業。未來，期待油氣行業在數字經濟的推動下，將產業鏈各方參與者將更緊密地連接在一起，打造大中小企業融通創新生態，加速實現綠色低碳高質量發展。

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（作者單位：昆侖數智科技有限責任公司）