淺談做好“五篇大文章”之綠色金融在河北的落地實踐

李晶婧

摘 要：中央金融工作會議提出做好五篇大文章，綠色金融位列其一，這對金融體系服務實體經濟、推動經濟社會發展綠色低碳發展提出了新的、更高的要求，綠色環保將成為經濟發展新的引擎之一。本文從綠色金融的概念、發展意義介紹，到結合河北省實際，如何利用金融科技賦能手段和搭建政銀合作平臺的角度簡述了金融支持綠色發展的路徑。

關鍵詞：綠色金融；科技賦能；政銀合作

黨中央國務院高度重視生態文明建設，明確綠色發展理念，“生態優先、綠色發展”成為高質量發展新思路。特別是2020年9月，習近平總書記首次向全世界承諾我國將力爭于2030年前碳排放達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中和。碳達峰、碳中和目標的提出，是黨中央和國務院統籌國內、國際兩個大局作出的一個重大戰略，彰顯了我國積極應對氣候變化、走低碳發展道路的雄心和決心。在此背景下，作為傳統工業和能源消耗大省，河北省轉變經濟發展方式、加快綠色低碳轉型的必要性和緊迫性尤為突出。新時代呼喚新金融，經濟的高質量發展離不開金融的支持，積極探索用金融手段優化社會資源配置、推動產業全面綠色轉型、塑造區域核心競爭力，具有非常重要的現實意義。大力發展綠色信貸是建設資源節約型、環境友好型社會，實現可持續發展的必然要求，也是我行主動進行信貸結構調整、防范化解風險的重要途徑。

一、相關概念概述

（一）綠色產業的界定

綠色發展是生態文明建設的治本之策，綠色產業是綠色發展的核心要義和重要支撐。關于綠色產業的定義，國際綠色產業聯合會于2007年發表了如下聲明：“如果產業在生產過程中，基于環?？紤]，借助科技，以綠色生產機制力求在資源使用上節約以及污染減少的產業，我們即可稱其為綠色產業?！睆V義的綠色產業包羅萬象，貫穿于國民經濟和社會發展的各領域和全過程。

2019年3月，為進一步厘清產業邊界，國家發展改革委會同有關部門研究制定了《綠色產業指導目錄（2019年版）》（以下簡稱《目錄》），明確了綠色產業發展重點。該《目錄》是我國綠色產業界定的綱領性文件，是各地區、各部門制定綠色產業政策、引導社會資本投資的主要依據。

（二）綠色金融對產業發展的作用機制

綠色金融助力產業升級轉型過程的實現，一般通過政策引導、資金流向、信息傳導、風險分擔四種機制來完成。

1.政策引導。綠色金融將生態環境保護、可持續發展等理念納入考量范圍，具備較為顯著的正外部性。綠色金融的發展需要政策體系的支持和保障，綠色金融的實施又能有效保證國家和地方環保、產業等各項政策的落地，將環境治理轉化為經濟發展的內生動力，有效協調環境治理與經濟發展的矛盾，使環境資源有限、有價、有償的意識逐步深入人心，構建全民治理格局。

2.資金流向。綠色金融機構可依據國家和地方產業政策要求，利用金融工具去引導資金流向，發揮資源配置作用，促使社會資源由“兩高一?！碑a業進入綠色產業，增加高污染高耗能產業的融資成本，促進資金融通和產業融合，從而實現產業綠色化、高端化轉型。

3.信息傳導。綠色金融以金融手段實現綠色發展的目的，跨領域性、專業性較強。綠色金融機構通過專業的信息采集、分析和評估能力，對潛在的投資項目進行甄別和選擇，并將兼具投資價值和環境效益的綠色項目、企業，展現傳導給社會公眾和投資者，帶動社會資源和資本優化配置，實現信息傳導功能。

4.風險分擔。具備生態環境效益的綠色項目通常資金需求量大、回收慢、回報低，綠色金融可以向具有良好環境效益的綠色項目、新興產業提供資金支持，降低產業項目的融資風險，培育呵護綠色產業發展，推動產業升級和技術進步。同時，綠色金融機構可憑借專業的風險識別、分析及控制能力，對支持項目開展全面風險管理，引導企業在生產經營過程中將生態環境因素納入考量，進一步降低氣候變化、環境污染及生態破壞的社會風險。

（三）發展綠色金融的意義

中央金融工作會議提出做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章，這對金融體系服務實體經濟提出了新的、更高的要求。推動經濟社會發展綠色化、低碳化是實現高質量發展的關鍵環節，綠色環保是中國經濟新的增長引擎之一。

二、強化綠色金融服務，平臺賦能綠色轉型

（一）構建體制機制，夯實綠色金融管理基礎

人民銀行牽頭成立成立綠色金融委員會，負責推進全行綠色金融工作事宜。加強管理，責任到人，緊盯綠色項目儲備投放工作， 以“名單制、責任制、問責制”三制原則推動儲備項目快速落地投放。嚴格落實環保一票否決制度，守牢信貸全流程的綠色底線。

（二）密切政銀合作，共促企業綠色發展

加強與省發改委、省生態廳等相關廳局業務合作溝通，獲取全省重點綠色建設項目清單，共同推進支持項目建設。組織銀企綠色項目專場對接會，聯合開展綠色生態項目拓展專項活動，激發銀行活力，力促信貸資金精準滴灌。

（三）金融科技助力，開發綠色平臺推動低碳發展

打造“河北省碳管理綜合服務平臺”，綜合運用“區塊鏈+物聯網”技術，實現了電力、鋼鐵、建材等八大行業，457家企業碳排放數據的實時監控，推動傳統行業綠色轉型、新能源企業申請綠證，助力企業環?？冃揂。

（四）引導企業用能轉型，助力傳統企業由棕轉綠

河北省產業結構中鋼鐵、化工等重工業占比較大，需重點深入重點行業客戶節能減排、降污治污等綠色升級改造項目和生產經營中資源循環利用的需求。為河北縱橫集團豐南鋼鐵有限公司量身定制融資方案，將企業5個綠色升級改造項目打包，綜合企業減排數據，為企業提供9.74億綠色升級項目貸款和4億元流動資金貸款用于資源循環利用，為企業減排治污提供了全方位支持。為火電企業申報煤炭清潔高效利用貸款，切實提高企業融資便利、降低企業融資成本，助力傳統能源企業穩步轉型。

三、持續深化綠色平臺應用，發展綠色金融

（一）持續深化政銀合作

協同省生態環境廳、省發改委等廳局，支持環?？冃揂、CCUS項目等一批省重點綠色環保項目，通過平臺挖礦搶單引導全行搶抓優質綠色項目資源，助力全省減污降碳、綠色發展。

（二）加強各綠色服務平臺建設與應用推廣

持續深化河北省碳管理綜合服務平臺建設，助力政府綜合運用科技手段提高碳排放管理質效；加快河北省氣候投融資平臺建設，將項目、技術、資金充分融合，促進綠色低碳示范性項目落地見效；推動河北省碳普惠平臺開發建設，通過低碳行為積分形式鼓勵社會大眾踐行低碳生活，培養綠色低碳意識，積極調動社會各方力量加入全民減排行動。

（三）加速推出平臺測額授信，提升綠色項目融資便利

建立六維評價模型，利用平臺提供的碳排放數據，結合企業生產經營情況及綠色發展水平，從企業競爭力、碳排放、經濟效益、環保效益、社會效益、財務指標六大維度對企業整體狀況進行綠色畫像，通過畫像在線測額，一鍵融資，切實提升綠色項目融資便利，促進項目落地見效。

（四）創新和推廣多種綠色金融產品

借助全國CCER市場重啟契機，提前探索塞罕壩林場、張家口森林資源、綠色電力等碳匯資源盤活，創新“碳匯貸”、“綠電貸”等多項信貸產品。加強在排污權、碳配額領域的產品推廣力度，有效盤活企業碳資產、排污權資產，滿足企業碳減排和降污治污的資金需求。

（五）市場化引導社會資本投向綠色領域

加強母子公司業務聯動，服務實體經濟多種金融需求，促進綠色債券、ESG基金、綠色租賃、綠色信托、綠色保險等各項綠色金融業務全面發展。

參考文獻：

[1]郭禹辰.綠色金融賦能河北經濟高質量發展對策研究[J].全國商情.理論研究，2020（30）。

[2]譚常春、王卓、周鵬.金融科技“賦能”與企業綠色創新—基于信貸配置與監督的視角[J].財經研究，2023（1）。