百聯優力等疑為網賭結算

羅克研

今年各地央行分支機構對第三方支付行業開出罰單金額已經超過2億元，僅央行北京營管部就開出了總共約1.78億元的罰單。其中，最大金額的一單便是今年4月份央行北京營管部開出給商銀信智富服務有限公司的約1.16億罰單。

不僅如此，今年在諸多罰單中，開聯通支付、銀盈通支付、裕福支付、瑞銀信等多家支付機構的罰單金額均超千萬元。在這些罰單中，反洗錢違規、違規收單、違規接口等問題占比較多。僅9月份被罰的機構中，就有近一半的機構涉及反洗錢違規和收單業務的違規。

業內人士認為，交叉風險將成為第三方支付機構被監管的重中之重。此外，在著力打擊反洗錢以及違規收單之外，近幾年，有些第三方支付平臺也非法為網絡賭博提供支付結算服務。

一些境外賭博集團通過對正規網站植入黑鏈、群發短信、微信群、QQ群引流等手段宣傳推廣，以賠率高、提現快、贏面大等噱頭引誘參賭人員注冊、充值賭博，賭博資金通常通過網銀或第三方支付平臺進行流轉。

相關媒體報道，近期，大量用戶就第三方支付機構涉賭一事，在聚投訴等平臺投訴，被投訴對象是以百聯優力為主的多家第三方支付公司。早在2019年，百聯優力就遭人民銀行突擊檢查。

公開信息顯示，百聯優力2002年成立于北京，注冊資本1億元，實繳1億元，2013年1月6日獲得全國范圍內的互聯網支付業務許可證，并于2018年1月獲批續展至2023年。該公司目前通過“百利寶”開展支付業務，主要包括網關支付、快捷支付和代收付。

除了百聯優力，今年9月，有多名消費者投訴首信易支付為非法商戶提供通道，致使其財產受到損失。投訴商戶包括“易智貿科技有限公司”、“嘉興德昊網絡科技有限公司”、“溫州玖鼎網絡科技有限公司”、“溫州玖鼎網絡科技有限公司”，“火狐體育”等等眾多非法賭博平臺及刷單平臺，通過查看均發現其資金通過首信易支付為其提供結算通道。

據悉，首信易支付主體為易智付科技（北京）有限公司。2011年獲發第三方支付業務許可，2014年獲得跨境外匯支付業務試點許可，2015 年獲得跨境人民幣支付業務試點許可。因違反清算規定及反洗錢法等行為，2019年8月，首信易支付被中國人民銀行北京營業管理部罰沒1599.5萬余元、兩名相關責任人被處以44.5萬元罰款。

此外，據聚投訴顯示，一家名為上海瀚銀科技信息技術有限公司在206件有效投訴中，161件反映其為涉賭涉騙平臺提供支付服務，占比近八成。

去年，酷寶支付遭到大量集體投訴，疑似為境外違法賭博網站提供支付通道，使用戶資金出現了損失。在一家名為亞博的博彩平臺中，可以看到有充值返利的活動。用戶通過此平臺參與的游戲全是假的，廣告也是騙人的。用戶的充值扣款短信顯示，在亞博平臺上所有的款項都是由酷寶支付進行代扣的。這些非法網絡博彩平臺，引誘用戶充值下注，然而投注的收款方并不顯示為博彩網站，而是個人或者特約商戶。類似酷寶支付這樣的部分支付機構，為了賺取更多的收益，冒著極大的風險與賭博平臺展開合作，在違規的邊緣瘋狂試探。

2019年3月，央行發布《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》指出，收單機構不得直接或變相為互聯網賭博、色情平臺、互聯網銷售彩票平臺、非法外匯、貴金融投資交易平臺等非法交易提供支付結算服務。

4月，央行在2020年支付結算工作電視電話會議上指出：要強化精準打擊，全力打擊跨境賭博和電信網絡詐騙等違法犯罪活動，嚴守資金安全底線，抓好支付領域風險防控。

有業內人士表示，隨著行業競爭加劇，有支付公司會選擇鋌而走險，為違規平臺提供服務以賺取資金;另外也有一些平臺利用買進的假資料向支付公司提交，這也增加了支付公司對商戶審核的難度。

不僅如此，近年來監管對于跨境賭博一直處于高壓嚴打態勢。今年9月，在北京舉行的第九屆中國支付清算論壇上，公安部國際合作局局長廖進榮表示，每年自中國境內流出涉賭資金超出一萬億，并表示人民銀行跟公安部建立了涉賭線索核查機制，并對涉賭支付機構開出了1.15億史上最大的罰單。

日前最高人民法院、最高人民檢察院和公安部對《辦理跨境賭博犯罪案件若干問題的意見》指出，在關于關聯犯罪認定方面，為網絡賭博犯罪提供支付結算等幫助，構成賭博犯罪共犯，同時構成非法利用信息網絡罪、幫助信息網絡犯罪活動罪等罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。